基金转换按哪天的净值计算

发布网友发布时间：2022-04-23 12:33

共1个回答

热心网友时间：2022-06-21 05:41

基金转换是按T日净值计算的，即T日提交基金转换申请，无论是转入基金还是转出基金，均按T日净值来确认。基金转换确认时间为T+2日。T日是指不包含周末和法定节假日在内的交易日，且转换操作时间需在当日的15：00前，否则将视为下一个交易日。
例如：某投资者在12月30日15：00前申请将持有的股票型基金转换为债券型基金，那么股票型基金和债券型基金均按12月30日净值进行计算。如果在12月30日15：00后申请转换，则按12月31日净值进行计算。
需要注意的是，基金转换和基金赎回一样，采用"未知价"原则交易，即T日单位净值在提交转换申请时是未知的，基金公司需要等到当日收市后才会公布最新净值。
【拓展资料】
基金转换是指投资者在持有本公司发行的任一开放式基金后，可将其持有的基金份额直接转换成本公司管理的其它开放式基金的基金份额，而不需要先赎回已持有的基金单位，再申购目标基金的一种业务模式。投资者可在任一同时代理拟转出基金及转入目标基金销售的销售机构处办理基金转换。转换的两只基金必须都是该销售人代理的同一基金管理人管理的、在同一注册登记人处注册的基金。
转换申请中的两只基金要符合如下条件：在同一家销售机构销售的，且为同一注册登记人的两只同时开放式基金；前端收费模式的开放式基金只能转换到前端收费模式的其它基金，申购费为零的基金默认为前端收费模式；后端收费模式的基金可以转换到前端或后端收费模式的其它基金。
如果投资者已经有一定的市场经验，可以在市场低迷的时候投资货币市场基金，在行情有起色的时候再把货币基金转换成相应的股票基金。这样，投资者一方面可以享受货币基金高于银行定期存款的收益，同时也能享受市场上升时带来的收益。同样道理，如果投资者觉得市场比较弱的时候，可以将自己的股票基金转换成货币市场基金，避免市场波动对已实现收益的影响。