融资租赁的4种业务模式,哪种最合适
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发布时间：2022-04-23 12:57
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时间：2023-10-14 11:29
一、直接租赁(新设备新厂房投资)
①融资租赁合同;
②产品买卖合同;
③产品交付及技术服务协议。
该模式功能：
1)降低企业购置设备、厂房自筹资金比例，缓解企业前期资金压力;
2)企业可灵活租金支付方式，实现现金支出与流入匹配。
该模式适用企业：
1)适用于厂房、大型设备技术改造升级的企业;
2)企业具有一定规模，增长趋势良好，税收和利润等经济效益指标良好。
二、售后回租
①产品买卖合同;
②融资租赁合同。
该模式功能：
1)最高可得到设备净值70-80%的融资，有效缓解企业营运资金不足;
2)无需抵押物等附加条件，降低融资门槛;
3)有利于企业优良资产的保值增值。
该模式适用企业：
1)适用于拥有大量存量资产(厂房、设备)而流动资金不足的企业：
2)企业具有一定规模，增长趋势良好，税收和利润等经济效益指标良好。
三、厂商租赁
①融资租赁合同
②产品买卖合同;
③产品交付及售后服务协议;
④租赁物回购承诺。
该模式功能：
1)能够迅速扩大厂商服务产品销售规模，加快企业市场的扩张步伐;
2)提高应收账款的管理水平，加速回收销售款，提高资金流动性，优化财务结构，提升信用等级;
3)避免货款催收等麻烦，在降低管理成本的同时，企业将更多宝贵的资源和精力用于产品研发等主要管理方向。
该模式适用企业：
1)适用于提供设备生产和集成服务类产品的厂商;
2)企业在行业中处于领先地位，产业带动性强，税收和利润等经济效益指标良好;
3)产品具有一定的品牌知名度。
四、风险租赁
①产品买卖合同;
②融资租赁/经营租赁合同;
③服务协议;
④租赁物回购承诺。
SPV公司由制造厂商或制造厂商股东设立
该模式功能：
1)通过“体验式营销”及为用户提供增值服务进行新产品推广，提高新产品的知名度和认知度，快速占领市场。
2)加速贷款回笼，改善厂商现金流状况。
该模式适用企业：
1)适用于急于对新产品进行市场推广的企业;
2)产品具有自主知识产权，具有良好的市场前景。
五、创投租赁
①融资租赁合同;
②租赁债权转股权协议;
③产品买卖合同;
④设备交付及售后服务协议;
⑤股权转让协议。
该模式功能：
1)让经营历史短，信用记录缺乏的企业融资更为容易;
2)股东权益的部分风险转移给租赁公司，降低风险;
3)减少企业投资额，提高投资回报率，使核心管理团队获得较高的报酬;
4)创投租赁出资人不寻求对企业资产及管理的高度控制权。
该模式适用企业：
1)适用于初创期成长期的企业;
2)关键技术领域拥有核心专利等自主知识产权或科研队伍完善，技术创新能力较强或商业模式成熟，具有良好的市场前景。
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时间：2023-10-14 11:29
一、直接租赁(新设备新厂房投资)
①融资租赁合同;
②产品买卖合同;
③产品交付及技术服务协议。
该模式功能：
1)降低企业购置设备、厂房自筹资金比例，缓解企业前期资金压力;
2)企业可灵活租金支付方式，实现现金支出与流入匹配。
该模式适用企业：
1)适用于厂房、大型设备技术改造升级的企业;
2)企业具有一定规模，增长趋势良好，税收和利润等经济效益指标良好。
二、售后回租
①产品买卖合同;
②融资租赁合同。
该模式功能：
1)最高可得到设备净值70-80%的融资，有效缓解企业营运资金不足;
2)无需抵押物等附加条件，降低融资门槛;
3)有利于企业优良资产的保值增值。
该模式适用企业：
1)适用于拥有大量存量资产(厂房、设备)而流动资金不足的企业：
2)企业具有一定规模，增长趋势良好，税收和利润等经济效益指标良好。
三、厂商租赁
①融资租赁合同
②产品买卖合同;
③产品交付及售后服务协议;
④租赁物回购承诺。
该模式功能：
1)能够迅速扩大厂商服务产品销售规模，加快企业市场的扩张步伐;
2)提高应收账款的管理水平，加速回收销售款，提高资金流动性，优化财务结构，提升信用等级;
3)避免货款催收等麻烦，在降低管理成本的同时，企业将更多宝贵的资源和精力用于产品研发等主要管理方向。
该模式适用企业：
1)适用于提供设备生产和集成服务类产品的厂商;
2)企业在行业中处于领先地位，产业带动性强，税收和利润等经济效益指标良好;
3)产品具有一定的品牌知名度。
四、风险租赁
①产品买卖合同;
②融资租赁/经营租赁合同;
③服务协议;
④租赁物回购承诺。
SPV公司由制造厂商或制造厂商股东设立
该模式功能：
1)通过“体验式营销”及为用户提供增值服务进行新产品推广，提高新产品的知名度和认知度，快速占领市场。
2)加速贷款回笼，改善厂商现金流状况。
该模式适用企业：
1)适用于急于对新产品进行市场推广的企业;
2)产品具有自主知识产权，具有良好的市场前景。
五、创投租赁
①融资租赁合同;
②租赁债权转股权协议;
③产品买卖合同;
④设备交付及售后服务协议;
⑤股权转让协议。
该模式功能：
1)让经营历史短，信用记录缺乏的企业融资更为容易;
2)股东权益的部分风险转移给租赁公司，降低风险;
3)减少企业投资额，提高投资回报率，使核心管理团队获得较高的报酬;
4)创投租赁出资人不寻求对企业资产及管理的高度控制权。
该模式适用企业：
1)适用于初创期成长期的企业;
2)关键技术领域拥有核心专利等自主知识产权或科研队伍完善，技术创新能力较强或商业模式成熟，具有良好的市场前景。
