客户在银行的反洗钱客户风险等级认定后（假如风险较高）,是终身么？如何可以恢复原来呢？谢谢

发布网友发布时间：2022-03-18 13:38

共3个回答

热心网友时间：2022-03-18 15:07

客户在银行的反洗钱风险等级认定为高风险用户的话，是可以调整的。具体情况的话就需要你自己跟该银行工作人员进行协商解决了。
拓展资料
银行反洗钱客户风险等级评定管理办法
1、客观评估洗钱和恐怖融资风险，合理确定客户洗钱风险等级，提升反洗钱工作有效性，根据《中国人民银行金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》等制定本办法。
2、反洗钱客户风险评级是指综合收集整理客户信息，综合分析客户特征、业务、资金交易等因素，对可能涉嫌洗钱和恐怖融资的风险进行分类，持续关注并及时调整的行为，并针对不同风险等级的客户采取相应的风险控制措施。
3、反洗钱客户风险等级评定的目标是指导各级机构对客户涉嫌洗钱风险进行评级，并依据评级结果优化反洗钱资源配置，提高反洗钱工作效率和质量。
根据一定的评价标准和内部流程，银行会根据不同要素相加形成的权重得分，将每个客户划分为不同的洗钱风险等级。一些银行将洗钱风险分为三个级别：高、中、低，而其他银行则分为五个更详细的风险级别。
一般来说，银行在评估客户的洗钱风险时，会综合考虑客户的注册地和营业地点、行业信息披露程度、股权结构的复杂程度、建立或维持业务关系的渠道等。与客户，甚至客户在银行办理的业务种类、涉及客户的风险提示信息或权威媒体的报道，可以说银行为了判断客户的洗钱风险，收集了非常多的信息。危险因素的不同来源。对于银行来说，这项工作耗费了大量的人力物力。如果客户有一些明显的特征，银行可以简化洗钱风险的评估流程，甚至可以直接将客户归类为低风险或高风险的洗钱群体，这将大大减轻银行反洗钱的压力洗钱操作。

热心网友时间：2022-03-18 16:25

热心网友时间：2022-03-18 18:00

客户在银行的反洗钱风险等级认定较高的话，是可以调整的。一年调整一次。追问请问，调整后是不是这个纪录（风险等级认定较高）就跟自己一辈子了？以后也会影响自己的信用等吧？谢谢。