中行企业网银流动性管理虚拟账户管理功能是什么?
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发布时间：2022-04-23 23:08
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时间：2023-10-13 04:10
1、内部转账委托：同一实体账号下虚拟账号之间的转账。
2、待处理转账委托：处理实体账号已入账的款项划入虚拟账号的功能。
操作步骤及提示：
（1）选择某一实体账户，确定查询起止日期（三个月内），点击提交；
（2）系统列出该账户下未入虚拟账户的待处理交易；
（3）点击“交易流水号”，进入委托页面；
（4）系统列出该笔交易明细，包括交易流水号、货币、对方账户名称、对方账号、转账金额、交易日期、摘要等信息；
（5）操作员可选择转入的虚拟账号，点击提交；
（6）系统自动生成客户申请号。
2013年2月升级优化后，原有只能进入到交易明细中进行单笔处理，优化后可在清单页面进行多笔处理。
3、已处理转账撤销：将已完成的待处理转账进行撤销。
操作步骤及提示：
（1）可按“交易流水号”或“虚拟账号” 查询；
（2）查询日期区间为一个月；
（3）系统根据查询条件列出对应的“已处理成功的待处理转账委托”；
（4）操作员可勾选需撤销的交易，点击“撤销”；
（5）可点击“交易流水号”进入交易明细页面后对该交易进行撤销。
4、今日余额查询：虚拟账户实时余额查询。
操作步骤及提示：
（1）一次最多可选择15个虚拟账户进行今日余额查询；
（2）查询结果可下载。
5、历史余额查询：虚拟账户一年内历史余额查询。
操作步骤及提示：
（1）支持单账户查询；
（2）支持账户筛选功能；
（3）提供一年内数据查询，查询起止日期为一个月；
（4）查询结果可下载。
6、交易查询：虚拟账户一年内交易信息查询。
操作步骤及提示：
（1）支持单账户查询；
（2）查询条件包括：交易类型、金额、对方账户名称、对方账号；
（3）提供一年内数据查询，查询起止日期为一个月；
（4）支持账户筛选功能；
（5）查询结果可下载；
（6）可通过“凭证编号”进入交易明细页面。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
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