企业金融数字化转型中遇到的难题,软通动力有能力解决吗?

发布网友发布时间：2022-04-23 19:36

共2个回答

热心网友时间：2023-09-20 14:44

其实企业金融数字化转型的过程中,由于企业对金融市场规律认知不足等多方面的制约,企业金融数字化转型面临着许多现实难题。企业金融若是想数字化转型，我认为急需像软通动力这样各方面综合实力都不错的合作伙伴作为技术支撑。了解的朋友都知道软通动力是早期进入企业金融IT服务市场的创新型技术服务商,具备全面的企业金融服务能力,先后服务了100家银行及财务公司、400多家大型金融机构和集团企业,并与多家大型国企都保持着良好的合作关系。

热心网友时间：2023-09-20 14:45

基金的收益为什么不理想？揭秘理财师高收益背后的“*”！

截至2020年底，过去十五年主动股票方向基金业绩指数上涨了1100%，年化收益高达18%。

伴随基金行业的成长，基金评价在引导基金长期投资，为投资者提供参考等方面扮演着重要角色。但长期以来，传统机构的基金评价重点在于体现基金本身的业绩，缺乏从基民持有体验的视角对基金进行评价。
另外，很多基民习惯于听推荐、看排行榜买基金，甚至受到佣金导向的销售机构诱导，买了不适合自己的基金，根据银河证券的统计，截至2020年底，过去十五年主动股票方向基金业绩指数上涨了1100%，年化收益高达18%，显然基金投资者的的真实收益远逊于基金整体业绩表现。
BETA数据在《数字化赋能投顾》一书中，介绍了公司自行研发的基金评价体系，从买方投顾出发设计评价指标，帮助理财师更精准地透视每只基金的特质，更好服务于不同风险特征的客户。

01传统机构的基金评级

国外著名评级机构非晨星公司莫属，这家公司成立于1984年，是一家专业的基金评价咨询公司，目前已经成为世界上最具权威和影响力的基金评级机构。晨星公司在1985年首次推出基金评级，通过星级评价的方式分析每只基金在同类基金中的过往业绩表现。
晨星的定量评价流程大致是这样：对基金进行分类→用月度回报率衡量基金收益→计算基金的风险调整后收益→采用星级评价的方式，划分为5个星级。
国内的话，银河证券是我国第一家专业基金评级机构。银河证券的评级方法与晨星类似，也同样以五个不同的星级来评定优秀基金，只是在参数侧重点和基金分类标准上略有不同。

02投顾视角的基金评价

从上面我们大致可以了解到，传统机构的基金评级侧重于对基金业绩进行静态的分档评定，然而在金融机构开展实际的金融管理业务时，更加需要综合全面的评价一只基金，包括：
1.动态跟踪一只基金的变化，目的是让对基金的评价带有前瞻性，而不仅仅是对历史业绩进行简单统计；
2.更广泛地透视出每只基金的特质，使之更好地匹配客户的风险特征，都是十分重要的。这样的基金评价任务是传统基金评级机构难以解决的。
基于买方投顾的视角，BETA数据经过多年对基金的研究和打磨，重构了泛基金分类体系，覆盖公募基金、私募基金、券商集合理财等泛权益类产品，定位于 “兼具展望性的基金评价”，从四个方面优化传统基金评级。
第一，评价体系包含定量与定性评估。
定量指标是对基金历史表现的综合考察，过程中采用买入视角智能化刻画基金。定性分析是通过尽调，对基金做更全面深入的了解，同时与定量评价结果相验证。
第二，评价体系包含对 “基金管理人＋基金经理＋基金产品”的综合评估。
第三，评价体系包含对投资能力与投资风格的评估，以根据不同的市场环境、客户偏好等进行不同类型产品的匹配。
第四，评价体系定期回溯有效性，并基于基金市场发展不断优化评价体系。

03贝塔基金评价体系亮点在哪里？

站在买方资产配置的视角去评价一只基金，需要的是一个可视化的工具或者一些直观的结论，显示哪些基金大概率可以在哪种市场环境下赚取收益，哪些基金存在雷点，哪些基金分别适合哪些类型的客户等。目前来看，BETA基金评价体系正在达成这样的评价能力和效果。
01 财富管理视角
解决传统基金评价体系过于关注基金过往业绩的“纯基金研究”视角，立足买方客户需求和资产配置角度，寻找未来一段时间内值得客户配置的目标基金。同时实时监控产品异动，提供投后伴随服务。
2 前瞻性
解决传统基金评价体系对基金未来业绩不具有展望性的问题。基于庞大的实时数据库、强大的计算引擎，结合市场风格监测，提供具有前瞻性和预判性的基金评价。
3 时效性
解决传统基金评价更新频率低、导致基金评价严重滞后于基金和市场实际变化的问题。BETA数据库每日实时抓取并清洗海量数据，基金评价每日更新，高时效性的基金评价更好地辅助客户做出合理的投资决策。
4 全面性
覆盖公募、私募、券商理财等泛基金大类，满足客户对于不同品类产品评价服务的需求，提高基金产品透明度。
5 综合性
避免传统基金评价体系过度关注业绩维度、忽略基金基本面及基金公司维度的问题，基于独立的基金公司、基金经理、基金评价体系，共同构成对基金的综合性评价。

BETA历时八年，与超过1000家金融机构不断迭代和打磨，积累了业内最准确的金融数据库（260万+）和最为庞大的客户行为标签库（7500万+），并建立了覆盖基金、保险、信贷等多类金融产品的获客、活客、转化、投后全旅程营销服务产品矩阵。

贝塔数据把过去积累的经验全部倾注在《数字化投顾》一书中，期望在数字化转型中赋能更多金融机构。

《数字化投顾》新书首发！
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