关于国债回购跨周末或者跨法定节假日时利息计算的问题

发布网友 发布时间：2022-04-23 19:50

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懂视网 时间：2023-01-17 07:53

204003是债券产品的代码，债券基金在开放后，收益来源于该基金的投资所得，周六周日及其他节假日也会产生收益。基金是以基金份额净值为交易价格，节假日产生的收益会体现在基金份额净值上。

债券基金在节假日是有收益的。债券基金的收益来自两个部分，一部分是债券净价变动所产生的收益。一部分是债券利息所产生的收益。债券利息是按照360天来算的，所以，虽然周末和节假日没有交易，也是会产生利息收益的。

债券是政府、企业、银行等债务人为筹集资金，按照法定程序发行并向债权人承诺于指定日期还本付息的有价证券。债券是一种有价证券。由于债券的利息通常是事先确定的，所以债券是固定利息证券（定息证券）的一种。在金融市场发达的国家和地区，债券可以上市流通。在中国，比较典型的政府债券是国库券。

热心网友 时间：2023-01-17 05:01

是自然日，但是资金到帐的日子就要适情况而定。举个例子：12月31日，你做国债逆回购204002，那么算上2天，也就是1月2日到期，也就是中间的节假日也算上了。不过因为1月2日，1月3日都是节假日，所以你的资金到期日要顺延至1月4日，中间的2，3日都是没有利息的。 “因为节假日券商结算系统不工作，你的资金若是没有回来在途中耽搁了，是没有利息的。”追问假如我在12月30日（特别提醒：12月30日那天是星期五）做204007的话，假如成交利率是6%（先甭管那天204007有没有这么高的利率，是假设），那么我的资金在以下日子里享受的利率应该是这样的：
12月30日周五：6%
31日周六：6%
元旦3天假日（1~3）：6%
1月4日周三：6%
1月5日周四：6%
1月5日资金可用，我的资金在周六（非工作日）和元旦节日期间(法定节假日）是在享受6%的回购利率，不享受活期存款利率，这样理解对吧？

追答是的，完全正确

热心网友 时间：2023-01-17 06:19

对于你的问题，我回答一下吧， 我是华泰证券的。希望对你有用。
周四（12月22日）做1天的债券逆回购操作，则本金周五（12月23日）到账，资金可用不可取，周五、周六及周日三天有活期利息；周五（12月23日）做1天债券逆回购操作，则下周一（12月26日）本金到账，资金可用不可取，周六、周日没有活期利息。
以此来看，只有你的资金是在可用的情况下，券商才会给你活期利息。
204003是3天的，当然是3个自然日了。只是因为周末券商结算系统不是工作，你的资金若是没有回来在途中耽搁了，是没有利息的。所以的逆回购都是自然日的。一般而言，周五的3天逆回购利率非常低，跟一天的差不多。追问按您的回答，我们设想下面的案例：
既然您说的204003是3个自然日而不是工作日，那么周5做这个204003的话，意味着借走你的钱的人周五、周六和周日都是按成交利率计算利息并支付给你的；由于在这3天里你的资金不在券商处，所以券商不会给你活期利息；周一资金到账可用不可取，所以周一可以继续用来做新一轮的国债回购，是这个道理么？实际这样操作成功过么？应该没有成功过吧？

追答是这个道理，我没有操作过，理论是这样的。一般来说周五的三天利率和一天利率高不了多少，都差不多的。这个风险极低，收益自然也就极低。3日逆回购还不如周逆回购。

热心网友 时间：2023-01-17 07:54

说明你问的那位光大证券营业部的人不懂，我是在第一创业证券公司的账户里昨天（周五）做的1日回购，今天是周六但周五做的1日回购的资金已经早回到我的股票账户里，而且是显示在“余额”里，而不是显示在“可用”里，事实证明周五做1日回购的资金周六已在自己的账户里，周六、日获得活期利息是毫无疑问的了。

热心网友 时间：2023-01-17 09:45

3个自然日