怎样制定个人理财计划？
发布网友
发布时间：2022-03-06 00:24
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懂视网
时间：2022-03-06 04:45
为了有很好的生活，拥有一个属于自己的理财目标和计划是非常重要的一件事，所以我们就在制定个人理财目标计划的时候需要注意这几点：
一、制订个人理财总体目标
第1步：明确重要的个人规划和投资理财总体目标。
在制订靠谱的理财计划前，你务必搞清楚自身的目标是什么，有的人是为了退休做提前准备，或者是为了交费、买套房子，哪怕仅仅是为了备用金也是一个目标，所以你需要提前确定好。
第2步：目标需要符合实际。
你在写出理财计划的目标时一定要注意一下目标实际可实行性，那些不切实际的目标就可以省去，否则就算你制定了目标也没有想要去实现它的动力。
第3步：做一个判断。
当你制定了目标之后，你就可以针对你的目标做一个大概的判断，也就是判断需要多少钱才能够实现，把它换成数字的形式会更加直观一些。
二、估算每月费用预算
第1步：制订费用预算。
所谓的预算也就是你每个月必须花费的一些钱，这些钱不能够省去，而且是每个月都必须用到的，所以一定要明确。
第2步：明确固定收入。
需要把每个月的收入全部进行计算统计，这样才能够更加直观的知道你目前的一个经济情况，才能让你更好的制定个人理财目标和计划。
三、项目投资
第1步：考虑项目投资。
项目投资是大部分理财计划不可或缺的一部分，它能够给你带来更加迅速的收入，这样就会使你的个人理财目标计划更加进一步，但是值得注意的是，无论什么投资都是有风险的。
第2步：分辨自身可以承担多少的风险。
每个项目投资都带著不一样的水平风险程度，你在选择项目投资的时候必须搞清楚你所能承受的风险到底有多少。
热心网友
时间：2022-03-06 01:53
一般而言，为你做出一个理财方案，需要知道以下一些内容：
1、基本信息：包括性别、年龄、职业、家庭等方面，通过这些理财规划师就能判断你的大概的收入变化趋势，你的承受能力等一些比较外在的特质。家庭情况往往对一个人的理财规划有至关重要的影响，在当前的中国社会，大额的支出基本上都跟家庭相关。
2、收支情况：这是理财规划必不可少的步骤。你的收入是多少，收入稳定型怎样，收入的种类如何；你的支出多少，支出种类，支出周期等。通过收支情况，理财规划师能判断出你基本的资产规模、现金流状况等。
3、资产负债情况：现有资产规模、资产种类及性质、资产的质量优劣；负债的规模、负债性质、负债与资产对比。通过了解资产负债状况，理财规划师可以帮你做出相应的调整，找到合适的资产负债配比，帮助你根据现有资产负债情况去做一个优化。
4、理财目标及风险承受能力：理财的第一步实际上是确定目标！！！理财规划是人生规划的一部分，理财目标是建立在人生目标基础上的，只有知道你自己的规划，你对你未来人生的规划，才能确定你的理财的规划，一个好的理财规划师一定会先问你对你自己的人生的规划，脱离人生规划单纯谈理财，则往往南辕北辙。这里的风险承受能力指的是个人性格方面的，一个人的风险偏好对于他进行资产配置有重要影响，这一点就不用多说了吧。假如你是个风险厌恶型的，却偏偏要去买股票等高风险金融产品，就算是最后盈利了，在中间你所付出的担心、恐惧等也是得不尝试的。
在知道以上的内容之后，理财规划师可以给你一个基本的理财建议了。然后下一步，就是针对市场上存在的理财产品进行相应的产品配置。 转载
