个人存取现金超5万有新规,释放了什么信号?
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发布时间：2022-04-22 20:23
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热心网友
时间：2023-09-08 20:08
新条例的出台将有助于完善反洗钱监管体系，遏制非法使用现金的需求，提高反洗钱水平，减少洗钱和其他犯罪行为，维护金融安全。
一、这个新*会影响人们的生活吗？
基本不会，现在真的没有多少钱供人们存取5万元。试点的移动支付、数字人民币等多种非现金支付方式，无需用钱就能满足人们的日常需求。第二，即使你需要存、取款5万元以上的现金，你也只需要再填写一张大额业务表。你必须检查取款的目的和存款的来源。无需出具证明材料，对存取款便利性影响不大。此外，还有另一条关于存款和取款的消息引起了关注：两家私人银行宣布将暂停货币业务。
二、这个新*会对哪些人有影响?
它影响到那些使用银行账户洗钱和避税的人。依法纳税是每个公民和公司的义务。公司和个人都必须合理合法地纳税。如果您确实需要减轻税收负担，可以享受当地*的一些税收优惠*，如一般纳税人*和一些地方公园的企业所得税激励*；经批准的小个体工商户和个体公司征收*。
三、新*的推出有什么意义?
当账户使用有明确的源头时，它可以有效地遏制非法洗钱，并使其直接失去流动性。因为现在是互联网时代，会有很多罪犯想利用网络漏洞技术进行大规模转移，以达到洗钱的目的。有时候国家很难发现。即使这些罪犯像癌症一样扰乱每个人的生活，他们也会影响社会的温度。现在，这项新规定可以进一步提高中国防范洗钱和恐怖融资风险的能力。其次，由于疫情和扶持小微企业，几乎所有纳税人都有减免税优惠*。然而，一些高收入者仍然对自己的财产感到不满，跳进了法律的底线，这不仅会给国家造成损失，也会导致准备搬家的人想要跨入这条“底线”。然而，新规定的实施可以有效地收回经营者的税款。
热心网友
时间：2023-09-08 20:09
个人存取现金超5万有新规，释放了央行治理洗黑钱以及防范电信诈骗的决心。
央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将在2022年3月1号以后正式实行了，在这个管理办法中，央行规定了个人存取现金业务超过5万元或者外币等值1万美元以上的，应当识别或核实客户的身份，了解客户的资金来源。这个规定出台以后，很多人担心在银行办理个人存取款业务，会造成个人信息的泄露，而且会变得很不方便。针对这些问题，央行作出了解答，在正常情况下客户是不需要登记自己的资料并出具资金来源证明的，只有当交易具有明显异常的情况下，才需要出具这些证明，所以对用户的存取款业务并不会造成太大的影响。下面就来说一说这个规定释放了什么信号：
一、防治非法洗钱
这规定的主要目的是为了防止非法洗钱随着人民币数字化业务的推进，对于不合法收入来源的管控会越来越严格。如果不合法的资金进入电子货币将会更加难以追踪，这个规定可以从源头上遏制这一现象的发生。
二、防止电信诈骗
这一规定还能从一定程度上防止遏制电信诈骗，随着互联网的兴起，电信诈骗具有了更高的隐蔽性，在这种情况下，很多老人都会受骗上当，造成自己毕生的积蓄被骗。这规定是对这部分人群的一种保护。
三、个人信息会被保密
至于个人信息是否会被泄露，这点是完全不必担心的。因为商业银行都有对客户信息进行严格保密的规定，而且央行下一步也会出台进一步的措施来保护用户的个人信息。
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热心网友
时间：2023-09-08 20:09
热心网友
时间：2023-09-08 20:10
