银行登记的要素是什么？

发布网友发布时间：2022-04-22 16:35

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热心网友时间：2023-11-12 18:35

是指客户的姓名、身份证号码、身份证有效期、职业、行业、身份证发证机关、户籍地址、邮编、联系电话等信息。
银行个人信息九要素是各类银行全行上下高度重视，经常性的组织召开会议商量对策，指定专人对个人信息九要素进行逐笔的排查。通过近一段时间的排查整治，个人信息九要素完整率都有所提升。
网点主任高度重视“个人信息九要素”管理工作。严格要求一线柜员在办理所有开户业务，含智能机开户业务，不论新老用户首先对客户九要素进行查询，如果发现有九要素有缺失的话，立即进行补录。
拓展资料：
银行个人信息九要素完整性的重要性：
加强业务学习。多次组织全员召开会议，使全员充分认识到“个人信息九要素”的重要性。督促相关人员在前台办理开户业务是涉及的3982、2724等交易一定要进行九要素的排查，确保信息完整。
加强业务排查。网点安排专人每10天一次对前台活期开户、定期开户、智能机开户等相关交易进行全面的排查，发现问题及时进行通报和信息补录。
四加强奖罚措施。网点每月都会对前月的个人信息进行总结和分析，对个人信息有缺失的，未补录到位的，对当事人进行相应的经济处罚。
为进一步落实监管*及建总行关于加快完善客户身份信息相关制度等要求，提升个人客户信息的完整性和准确性，促进反洗钱工作的有效性，有效防范合规风险，建设银行阳泉市分行扎实推进个人客户身份信息完善工作。
确保新客户身份信息完整。一方面，该行按照人民银行反洗钱相关要求，登记自然人客户的“身份基本信息”包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等九项信息（以下简称“九要素”）。对于客户先前提交的身份证明文件已过有效期的，要补充有效证明材料。另一方面，通过强化核心系统学习，提升业务人员了解反洗钱合规信息采集要求和系统优化内容，切实防范操作风险。
有序推进存量客户信息补录工作。由于该行负责制发了大量我市社保卡，为确保广大群众有序进行信息补录工作，该行通过对柜台、智慧柜员机、移动终端等系统功能优化，对信息缺失客户进行提示并提供补录界面，确保到店客户信息完整。同时，组织开展一对一人员联系工作，通过系统数据筛选，主动联系待补录客户进行核实补录操作，确保全行客户信息补录工作保质保量完成。
做好组织保障，提升客户服务质量。由于大量客户近期走进网点进行信息补录，该行行领导安排相关部门和网点建立应急保障机制，时刻做到工作人员能操作、操作快，并全面加强客户解释工作，防范网络电信诈骗犯罪分子借机对客户进行欺诈，确保客户体验良好。
该行相关负责人提醒，信息补录要通过建行实体网点在工作人员的正确指导下进行，广大客户要提高风险防范意识，切勿轻信不明电话或点击短信中的链接，如有疑问要前往网点现场咨询

热心网友时间：2023-11-12 18:36

是指客户的姓名、身份证号码、身份证有效期、职业、行业、身份证发证机关、户籍地址、邮编、联系电话等信息。
银行个人信息九要素是各类银行全行上下高度重视，经常性的组织召开会议商量对策，指定专人对个人信息九要素进行逐笔的排查。通过近一段时间的排查整治，个人信息九要素完整率都有所提升。
网点主任高度重视“个人信息九要素”管理工作。严格要求一线柜员在办理所有开户业务，含智能机开户业务，不论新老用户首先对客户九要素进行查询，如果发现有九要素有缺失的话，立即进行补录。
拓展资料：
1.银行个人信息九要素完整性的重要性：
2.加强业务学习。多次组织全员召开会议，使全员充分认识到“个人信息九要素”的重要性。督促相关人员在前台办理开户业务是涉及的3982、2724等交易一定要进行九要素的排查，确保信息完整。
3.加强业务排查。网点安排专人每10天一次对前台活期开户、定期开户、智能机开户等相关交易进行全面的排查，发现问题及时进行通报和信息补录。
4.四加强奖罚措施。网点每月都会对前月的个人信息进行总结和分析，对个人信息有缺失的，未补录到位的，对当事人进行相应的经济处罚。
5.为进一步落实监管*及建总行关于加快完善客户身份信息相关制度等要求，提升个人客户信息的完整性和准确性，促进反洗钱工作的有效性，有效防范合规风险，建设银行阳泉市分行扎实推进个人客户身份信息完善工作。
6.确保新客户身份信息完整。一方面，该行按照人民银行反洗钱相关要求，登记自然人客户的“身份基本信息”包括姓名、性别、国籍、职业、住所地或者工作单位地址、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种类、号码、有效期限等九项信息（以下简称“九要素”）。对于客户先前提交的身份证明文件已过有效期的，要补充有效证明材料。另一方面，通过强化核心系统学习，提升业务人员了解反洗钱合规信息采集要求和系统优化内容，切实防范操作风险。
7.有序推进存量客户信息补录工作。由于该行负责制发了大量我市社保卡，为确保广大群众有序进行信息补录工作，该行通过对柜台、智慧柜员机、移动终端等系统功能优化，对信息缺失客户进行提示并提供补录界面，确保到店客户信息完整。同时，组织开展一对一人员联系工作，通过系统数据筛选，主动联系待补录客户进行核实补录操作，确保全行客户信息补录工作保质保量完成。
8.做好组织保障，提升客户服务质量。由于大量客户近期走进网点进行信息补录，该行行领导安排相关部门和网点建立应急保障机制，时刻做到工作人员能操作、操作快，并全面加强客户解释工作，防范网络电信诈骗犯罪分子借机对客户进行欺诈，确保客户体验良好。
9.该行相关负责人提醒，信息补录要通过建行实体网点在工作人员的正确指导下进行，广大客户要提高风险防范意识，切勿轻信不明电话或点击短信中的链接，如有疑问要前往网点现场咨询