跨境汇兑业务属于银行客户洗钱风险参考因素吗

发布网友发布时间：2022-10-16 02:58

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热心网友时间：2023-10-15 03:38

属于。
跨境收款和汇款是银行常见的业务，但当资金流动涉及境外时，境内银行由于难以掌握境外资金流细节信息，导致银行面临较高的洗钱风险，万一配合收汇款的境外金融机构又在反洗钱工作上存在疏漏，洗钱风险就更容易从境外银行传导至境内银行，因此，人民银行针对银行在从事跨境收汇款业务时，要求通过掌握境外收汇款基本信息、建立选择境外代理行标准、定义哪些境外代理行属于洗钱高风险客户三个层面进行洗钱风险管控。
银行接收从境外汇入款项，当发现汇款人姓名或名称、账号和住所三项信息中有任何一项缺失时，应马上要求境外银行补充提供，须注意的是，如果是境外代理行以反洗钱和反恐怖融资需要为由，要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份、交易背景等资料时，根据银反洗发〔2018〕19号文《人行反洗钱局关于印发〈法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引（试行）〉的通知》，银行必须在获得客户授权同意后才能提供。若客户不同意或未获得客户授权同意情况下，银行不得向境外代理行进一步提供资料。