注意,异常流水容易导致储蓄卡被封
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发布时间:2022-10-15 05:26
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时间:2023-10-05 10:13
很多人很难相信,储蓄卡都能被封?
是的,如果储蓄卡用卡不规范的话,也是会被封的。这样的情况不是少数,之前国家严查,不少工行和 招行 卡友被封卡了。
很多人说,我没有用银行卡参与违法的事啊,怎么会被封卡呢?很多人觉得,银行卡不就是存入和取出吗,那就还成了异常流水了呢。
如果你只是正常的存入和取出的话并没有什么错,主要的原因是很多人拿银行卡成为了资金快速流向的工具。
有信用卡和机的卡友应该都懂,要用机是需要拿一张银行储蓄卡做收款卡的。一般使用机是为了方便周转资金,并不是为了存款用的。所以当刷卡后也就立马转出当作其他用途的。
再一个是,现在的几乎都秒到的,秒到后立马转出正是卡被风控的原因,也就是异常流水。之前工行和招行的很多卡友被封卡的原因,就是这个原因:频繁的一进一出。上面的两个卡友也是因为这个原因被风控和封卡的。
就算你没有参与违法活动,但你用卡的方式已经触犯了银行的风控系统,所以可能会直接被告知封卡,或有银行的工作人员联系你是否有异常行为。
年初的时候封卡是非常猛的,尤其是工行和招行,封卡的特别多,主要是配合反洗黑钱*,让很多卡友中招了。
如果只是警告你的卡被风控了,那么你需要到银行申请解封;如果你的卡涉及到敏感或者异常被封卡,那么你的卡是很难立马解封的,可能要半年或者三个月后才能解封,也或者让你去*解封。说到封卡,你的卡也可能是*直接封的,正是在洗Q反监控系统中被检测到的直接封卡。
今年干啥都挺难,需要的资金需求可能更大,在频繁使用银行卡流水的时候,胖哥有以下几点建议:
1、经常用刷卡的,要注意进出的时间,最好间隔半小时以上后再转出。
2、要注意流水的多样性,不要拿银行卡只当作的结算卡,也要有其他进出的渠道。
3、不要有黑色行业流水的进出,比如:*网站或者不明的渠道等。
4、不要有异常大额流水的进出,尤其是进账后立马转出。
5、不要把银行卡转借或出售给其他人,如果被用作其他违法用途,你将承担连带责任。涉及到自己敏感信息的一定不要转借给他人,也包括信用卡。经常用信用卡通过周转的,要谨记以上几点,要不然下一个封卡的就是你。
储蓄卡流水异常被冻结
注意,异常流水容易导致储蓄卡被封
4、不要有异常大额流水的进出,尤其是进账后立马转出。5、不要把银行卡转借或出售给其他人,如果被用作其他违法用途,你将承担连带责任。涉及到自己敏感信息的一定不要转借给他人,也包括信用卡。经常用信用卡通过周转的,要谨记以上几点,要不然下一个封卡的就是你。
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