大额转账会不会被监管?

发布网友发布时间：2022-04-23 02:22

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热心网友时间：2023-08-09 10:25

答案是：会被监管。如果没有可疑的情况银行是不会*大额转账的。我们银行卡的大额转账都会定时的上传央行，如果你的转账被判定有洗钱或者有违法的嫌疑，你的银行卡账户会被第一时间冻结，调查清楚之后会予以解冻。

绝大多数的人在生活当中都会有大额转账，例如我们买房或者买车时都需要进行大额转账，当我们转账单笔超过20万元人民币，或者使用外币交易1万美元以上的是属于大额转账，我们的转账都是被监管的，在银行的监管之下，如果是正常的交易或转账时不会有任何问题的，银行也会特别关注的账户，一旦发现你的账户有非法的用途、或者是洗钱和诈骗行为，银行都会对你的账户进行冻结，银行也会有客服来电向你询问情况。

因为银行卡的转账快捷方便，就给了许多犯罪分子有了空子可钻，我们国家之所以会大力的监管大额的资金就是为了严防这些非法的行为。因为我们普通人生活当中需要用到大额转账无非就是需要买房买车，很少的情况下会进行大额的转账。虽然我们的资金都在受到监管，但是对我们普通人来说却是一件好事，随着信息时代的发展，诈骗分子的招数也花样百出，如果我们的资金都有银行来监控，如果资金出现问题银行是很容易追查资金的去向。对我们追回资金帮助是巨大的。

除了大额交易我们银行卡会被风控以外，如果你在同一个时间进行了多次的消费，银行也会有工作人员来向你确认交易的信息，这些都是银行为了保护我们的资金不被不法分子窃取而采取的行动。大家在使用银行卡转账的时候要提高自己的防诈骗意识，防止被骗。