金融理财 是干嘛的?

发布网友 发布时间：2022-04-23 03:05

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热心网友 时间：2023-10-04 20:37

金融投资公司是一个对金融企业进行股权投资，以出资额为限依法对金融企业行使出资*利和履行出资人义务，实现金融资产保值增值的投资公司，也可以理解成是一种金融中介机构，将个人投资者的资金集中起来，投资于众多证券或其他资产之中。

热心网友 时间：2023-10-04 20:38

金融理财就是个人客户满足一定的帐户金额后，希望能够通过这笔钱获得比银行存款更多的收益。通过银行的个人理财师打理这部分钱，也就是投资在股票、基金、债券、保险等有价证券中为客户获得所额外回报。一般在两年期以上，金额在几万以上。双方会签订合同，约定获利金额和相关条款。

你的小学同学可能不是银行的这部分，因为一般要求硕士学历。可能是现在社会上的那种小的理财公司。不过在几十万本金的前提下赚个五六千是很正常的。

热心网友 时间：2023-10-04 20:38

金融理财是面向个人和家庭的综合性金融服务。它包括，人的生命周期每个阶段的资产和负债分析、现金流量预算与管理、个人风险管理与保险规划、投资规划、职业生涯规划、子女养育及教育规划、居住规划、退休规划、个人税务筹划和遗产规划等内容。 金融理财具体过程可分为六个步骤： 1 建立与定位理财师与客户的关系 金融理财师应该解释并以书面形式说明将向客户提供的服务，金融理财师以及客户各自的责任都应得到严格界定。理财师应对其薪酬给付方式向客户明确说明。理财师与客户应就合作期限及决策方式达成一致。 2 收集客户金融信息，包括客户理财目标 金融理财师应向客户收集有关信息，客户及理财师应各自陈述对客户个人生活目标及理财目标的构想，完成讨论和实施决策的时间框架，并对风险做出评估。在提出具体理财建议之前，理财师应将所有相关信息收集完整。 3 分析评估客户财务状况 金融理财师应分析并评估客户的状况并就需要采取的理财措施做出决策。根据客户所需要的服务类型，金融理财师可能提供的理财建议包括资产、负债、现金流、保险覆盖度、投资组合及避税战略等各方面的分析。 4 起草并提出金融理财建议及备选方案 金融理财师应在客户所提供的信息的基础上提出与理财目标相对应的理财建议。理财师应与客户进行充分讨论，力求让客户对理财师的分析及建议有充分的理解和把握，以便于客户做出科学的决策。理财师也应听取客户的意见，对理财建议进行合理修改。 5 实施实现目标的计划方案 理财师与客户应就理财计划的实施方案达成一致。理财师可能自己实施理财方案，也可能以“教练”的身份指导客户完成整个理财过程，并在必要时与股东、律师等专业人士进行充分协调。 6监督方案的实行 理财师应与客户就理财计划过程的监督人选达成一致。若监督的实施人为理财师本身，则理财师应及时向客户做出阶段性报告，回顾总结计划的实施并依据情况的变化对理财计划做出修改。

热心网友 时间：2023-10-04 20:39

说到理财，很多人认为理财就是钱生钱，比如买房、买黄金、炒股票等。其实这些都属于理财的范畴，但严格意义上的理财，其实叫财富管理，也就是科学合理的规划现在以及未来的资源，做好家庭财务规划，在进行理财的时候要对家庭财务做一个科学的诊断，防控风险。

热心网友 时间：2023-10-04 20:40

上海？五六千？理财顾问？
工资和业绩挂钩，，工资五六千估计业绩一般而已吧。
因为楼上分析得挺到位的，十有*是民间的小理财公司
至于楼主问的“那个金融理财”估计是介于民间借贷和民间实体投资之间吧
现在国家法律对这方面定义很模糊，只有一条“高于国家银行同期储蓄利率400%的为非法集资”其它没有什么完善的法律法规了，，，
所以讲，第一你同学赚这个钱，很正常，好点的2--3万也不算太难
第二这个工作能不能干长不知道，毕竟这严格来说算打了法律的擦边球。如果这家公司做大了并且相关理财能够在国家机关登记由银行担保后，那你同学就NB了。但更大的可能是随着国家法律的完善，公司黄了。
还有最后一个可能，，，，，，这公司做的现在就不被法律认可，但现在国家普遍不会主动去抓、、、、如果这样的话 额 额 额 你懂的