为什么银行卡钱取不出来,也转不了帐?
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发布时间：2022-04-23 03:12
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时间：2022-06-21 13:45
拓展资料：
银行卡冻结的四种情况：
一、银行卡所在商业银行可以临时冻结，用户提供说明后即可解冻
商业银行类型是企业，但是它是特殊性质的金融企业。本来他不应该干涉客户的任何操作，但是在紧急事项下，为了客户利益，他可能会进行临时银行卡冻结。
1.银行卡发生异常交易，例如异地的大额交易支付，划款给疑似诈骗账户，不正常的账户行为等等。此时被银行的后台监控系统所发现，为了客户的利益免受损失，有时银行会临时止付冻结账户。但是此种冻结仅仅冻结支出，不冻结存款。此时客户联系银行，双方沟通清楚后，即可解除冻结状态。2.客户的信用卡发生严重逾期，并拒不还款。此时银行可能会冻结信用卡使用，同时也可能会冻结信用卡关联的还款储蓄卡的使用。此时需要客户找寻银行，双方沟通还款方案。达成一致后即可解冻。3.客户的错误操作行为导致临时冻结。例如多次输错银行卡密码，这种是最常见的现象，银行系统会自动冻结银行账户，需要本人同银行进行确认和验证身份后才能解冻。
银行卡所在的银行冻结行为一般都为临时冻结。也就是说客户同银行进行有效联系，有效沟通后即可解冻。
二、人民银行可以冻结客户的银行卡，一般是疑似触犯反洗钱条例
我国的反洗钱工作抓得非常紧，具体工作由人民银行负责。所以人民银行可以依据反洗钱条例，针对客户银行卡进行临时冻结。
1.人民银行现在要求各个商业银行全部安装反洗钱的系统，同时在后台专门有反洗钱局进行系统监控和处理。如果发现重大疑似洗钱行为，人民银行反洗钱局会直接指示商业银行，进行银行卡的临时冻结。2.在临时冻结后，商业银行会联络其他人，并告知账户冻结的原因。同时按照人民银行反洗钱局的要求，要求持卡人说明账户资金来源、往来内容以及其他需要说明的情况，并按照处理程序进行分类处理。3.如果发现账户无异常，客户解释也非常合理，并经过验证无误，在反洗钱局同意下，进行解冻处理。4.如果客户存在洗钱行为，银行卡将继续冻结，人民银行反洗钱局按照反洗钱法进行后续处理。有可能给予罚款、没收或者移交*机关继续侦办。
反洗钱人人有责，有效地保证了我国的金融安全，所以客户应该积极予以配合。
三、*机关经侦部门可以冻结客户的银行卡，一般都涉嫌经济犯罪案件
在这两年中，随着非法集资案件的大量侦破，其实很多人头账户银行卡、犯罪嫌疑人银行卡以及关联嫌疑人的银行卡，都被*经侦部门冻结，由经侦部门出示扣押和冻结账户的手续，银行协助办理。
1.在*机关侦破犯罪案件中，尤其是经济犯罪案件侦破中，会依据案情的需要，扣押和冻结相关嫌疑人和往来人的银行卡，固定犯罪证据，查询赃款和非法所得的资金来源。2.在此过程中，不但犯罪嫌疑人银行卡会被冻结，而且与其保持密切往来的相关人的银行卡可能也会被冻结。因为经侦需要固定犯罪证据，可能认为与案件有密切关联的，那么有可能就先冻结。3.在经侦部门临时冻结后，会有两种处理方法。如果经过查证，与犯罪没有关联的，很快就会解冻。但是如果涉嫌与犯罪有紧密关联，*机关会在*办理正式扣押手续，长期冻结银行卡，等待案件侦破完毕才予以最终处理。4.若真的与犯罪有关联的，经侦部门在侦查终结后，会将涉案的款项予以查扣，并且转移到*的专门账户中去，之后银行卡将予以解冻。
一般来说，*机关冻结账户不超过6个月，但如果案情复杂的，可向*申请继续扣押和冻结。基本原则是案件移交给检察机关后才会予以解冻。但是这不标志立案，因为有时候可能仅仅是违规并不构成违法。
四、*立案进行主动的司法冻结，主要是涉及未执行判决的案件
很多被告人在民事或者刑事案件判决后并形成了有效判决，并没有积极履行*判决。在*执行局介入后，产生了账户冻结。
1.*执行局可以在强制执行阶段，出具冻结银行卡文书，交付各大银行，各大银行查询被告人名下的银行卡并予以配合冻结。2.此时冻结后，客户去银行说明情况并不能取得解冻，客户必须到*说明情况，同*执行庭达成一致意见或者取得和解方案后。*执行庭正式指示，银行才能予以解冻。3.*主动的司法冻结，一般都与*三高消费同步进行，而且此时一般被告人都上了*失信被执行人名单了，可以说是寸步难行。
*判决是严肃的法律文书，生效后必须予以履行。如果有不服的，还可以继续上诉或申诉，但该履行的*判决并不影响继续执行。
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时间：2022-06-21 15:03
银行卡被风控冻结了怎么办？
*要依法定程序才能冻结诉讼当事人的银行卡，不能随便冻结别人银行卡，更不能冻结与案件无关的其他人的银行卡。
《民事诉讼法》
第一百条：人民*对于可能因当事人一方的行为或者其他原因，使判决难以执行或者造成当事人其他损害的案件，根据对方当事人的申请，可以裁定对其财产进行保全、责令其作出一定行为或者禁止其作出一定行为；当事人没有提出申请的，人民*在必要时也可以裁定采取保全措施。
第一百零三条：财产保全采取查封、扣押、冻结或者法律规定的其他方法。人民*保全财产后，应当立即通知被保全财产的人。
财产已被查封、冻结的，不得重复查封、冻结。
第二百四十二条：被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，人民*有权向有关单位查询被执行人的存款、债券、股票、基金份额等财产情况。人民*有权根据不同情形扣押、冻结、划拨、变价被执行人的财产。人民*查询、扣押、冻结、划拨、变价的财产不得超出被执行人应当履行义务的范围。
拓展资料：涉及洗钱被暂停服务非柜面交易怎么办？
如果卡里没钱无需理会，也可以去柜台办理销卡，过程中柜员会反复询问：出入账为什么这么频繁、资金用途等等问题。
如果卡里有钱就要去银行柜台办业务，直接要求取现金或把卡里资金转账到其他银行卡即可。
如果你要求恢复卡片正常状态，柜员会问你很多问题，比如：为什么出入资金这么频繁，资金为什么这么大等问题。
可以回答是合规的微小商户收款，用于转账还信用卡等回答。
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时间：2022-06-21 16:37
1.被冻结了。
银行卡被锁的解冻：
在余额不足一百元的情况下长期不使用造成银行卡的冻结。比如建行规定，银行卡余额持续不足100元的情况下，三年后冻结，冻结后一年内没有解除冻结的，自冻结之日起一年后银行卡被注销，也就是永远无法使用了；
在ATM机或电话银行连续三次输入密码错误，这样也会导致银行卡冻结；
银行卡丢需要挂失，挂失后银行卡就是处于不能使用的冻结状态；
别人恶意操作，比如在知道你的银行卡、身份证号码等信息的情况下，打银行电话冒充是银行卡主人并要求挂失等。这样也会被冻；
还有其他一些其他方面的原因，比如欠款不还被*强制执行冻结等。
解除银行卡冻结；
解除冻结需要去银行卡【开户时】所在的银行营业厅去办理手续；
需要携带身份证和银行卡，当然了如果是银行卡丢失后挂失补办那就只要拿身份证去就可以了，注意必须是本人去，这个不能别人替你办理的；
具体如果解除冻结只要你向银行工作人员说明情况，然后按照他们的要求去做就可以了。
2.银行账户余额不足100元，银行卡取不了钱首先第一点要确认自己银行卡里是否还有资金，可以在银行卡的手机银行查询，同时还可以排除一下是否是银行卡有损坏。这两点如果都不存在问题，可以换一台别的机器来进行查看，可能是银行存取款的机器出现了故障问题，如果换了机器还没有解决。可以携带自己本人的身份证以及银行卡到相关的银行网点去确认一下具体情况，银行的工作人员会根据实际情况来解释清楚。如果不方便去银行网点办理相关业务，还可以拨打银行的客服热线进行咨询，一般银行都有24小时的客服在线服务，可以将自己实际的情况描述给客服，就可以得到解决。无法在只识别100面额的ATM机上取出来的情况，给出两条建议操作可取出账户余额款项：
1、通过网银或者支付宝等渠道转账到银行账户，凑够100元，在ATM机取出，或者直接登录该账户网银或手机银行APP软件，通过转账出来到其他银行账户（需开通网银功能和手机电子银行功能）；
2、携带银行卡和身份证到银行柜台，通过银行工作人员办理取款。
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时间：2022-06-21 18:29
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时间：2022-06-21 20:37
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时间：2022-06-21 23:01
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时间：2022-06-22 01:43
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时间：2022-06-22 04:41
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时间：2022-06-22 07:55
