什么是财富管理?

发布网友发布时间：2022-10-18 05:15

共4个回答

热心网友时间：2023-11-08 03:27

财富管理师相当于理财规划师的角色,目的是给客户的资产进行一个全方位的配置,也就是相当于家庭资产配置的角色,具体标的包括:股票、基金、银行存款、现金、信用卡、和保险等等。
1、财富管理是指以客户为中心,源设计出一套全面的财务规划,它通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务,将客户的资产、负债、流动性进行综合管理,以满足客户不同阶段的财务需求,帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。
拓展资料：
财富管理与一般意义上理财业务的区别主要有三点：
其一，从本质上看，财富管理业务是以客户为中心，目的是为客户设计一套全面的财务规划，以满足客户的财务需求；而一般意义上的理财业务是以产品为中心，目的是更好的销售自己的理财产品。
其二，从提供服务的主体来看，财富管理业务属于成熟意义上的理财业务，它的主体众多，不仅限于银行业，各类非银行金融机构都在推出财富管理业务。一般意义的理财业务多局限于商业银行所提供的传统业务和中间业务。
其三，从服务对象上说，财富管理业务不仅限于对个人的财富管理，还包括对企业、机构的资产管理，服务对象较广；而一般意义的理财业务处于理财业务发展的较早阶段，作为我国商业银行的一类金融产品推出，主要指的是银行个人理财业务产品的打包，服务对象多为私人。财富管理的三个鲜明特征“以客户为中心”、“ 服务主体众多”以及“服务对象较广”，使它区别于一般意义的理财业务，成为理财服务的成熟阶段

热心网友时间：2023-11-08 03:28

中国人民银行发布的《金融从业规范财富管理》中，对财富管理的术语、概念、服务群体划分等进行了官方定义和解释，包括：

财富管理的定义：贯穿于人的整个生命周期，在财富的创造、保有和传承过程中，通过一系列金融与非金融的规划与服务，构建个人、家庭、家族与企业的系统性安排，实现财富创造、保护、传承、再创造的良性循环。

财富管理的核心竞争力：客户满意度财富管理从业人员应根据客户关系、信息提供、专业服务、客户激励四个营销组合要素进行自身定位，结合自身竞争优势，提供高质量服务，提升客户满意度。

财富管理与资产管理的区别：财富管理贯穿人的整个生命周期，不限于金融服务，目的还包括财富创造、保护、传承等；资产管理业务（产品）属性是金融服务，目的是资产保值增值。

财富管理在银行中的实践：以客户为中心，根据客户金融资产规模，满足客户投资理财、资产配置、退休、传承、税务与风险管理等需求，协助客户实现理财目标与财富自由。

我国财富管理行业逐步规范化，对从业人员专业水平的要求也在不断提高，具备深厚专业知识和丰富从业经验的高级人才成为了各大企业的寻觅目标。想要在这样的环境下脱颖而出，拥有一个或多个颇具含金量的行业资格认证就变得必不可少了。由英国皇家特许证券与投资协会（CISI）主办和认证考核的CWM（特许财富管理师）资格认证便可以为财富管理从业人员的阶梯式职业发展路径提供助力。

CWM是由英国皇家*经特许备案授予兼具卓越的专业表现与诚信道德规范的财富管理师的最高职业称号，是财富管理行业具有最新的知识技能、经验丰富且专注诚信的精英人士的荣誉象征。

CWM资格认证特别针对高端金融市场从业者，在投资与财富管理顾问、基金与股票经纪人、投资银行和金融同业机构中备受认可，是针对财富经理、IFA独立财务顾问、私人客户经理，全权委托的投资组合经理、私人银行家以及家族财富管理师/顾问等专业财富顾问人士所提供的专业认证。

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热心网友时间：2023-11-08 03:28

财富管理是指以客户为中心，设计出一套全面的财务规划，通过向客户提供现金、信用、保险、投资组合等一系列的金融服务，将客户的资产、负债、流动性进行管理，以满足客户不同阶段的财务需求，帮助客户达到降低风险、实现财富保值、增值和传承等目的。

热心网友时间：2023-11-08 03:29

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