银行的系统性风险是什么?有没有具体的分类,分为哪几类?

发布网友发布时间：2022-04-23 06:47

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热心网友时间：2022-06-17 00:06

指国家因多种外部或内部的不利因素经过长时间积累没有被发现或重视，在某段时间共振导致无法控制使金融系统参与者恐慌性出逃（抛售），造成全市场投资风险加大。系统性风险对市场上所有参与者都有影响，无法通过分散投资来加以消除。

系统性风险包括*风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险。其中*和宏观的变化交互影响市场的流动性。

扩展资料

系统性风险的特点：对整个股票市场或绝大多数股票普遍产生不利影响。系统性风险造成的后果带有普遍性，其主要特征是几乎所有的股票均下跌，投资者往往要遭受很大的损失。正是由于这种风险不能通过分散投资相互抵消或者消除，因此又称为不可分散风险。

金融系统性风险可能通过传染和模仿性的挤兑而产生。例如，当一家银行倒闭时，其他银行的储户可能认为他们的银行也将倒闭，所以便抽回他们的存款，这样便导致这些银行陷入流动性危机，以致最终也倒闭。

这种结果源于市场中缺乏关于何种原因导致第一家银行倒闭的信息。?在这种情况中，*银行一般会行使最后贷款人的角色而遏制住这种模仿性的银行挤兑。

参考资料来源：百度百科-金融系统性风险

参考资料来源：百度百科-系统性风险

热心网友时间：2022-06-17 00:06

系统性风险是指由于外部、不为银行所预计和控制的因素造成的风险。通常表现为国家、地区性战争或*乱，全球性或区域性的石油恐慌，国民经济严重衰退或不景气，国家出台不利于银行的宏观经济*的法律法规，*银行调整利率等。这些因素单个或综合发生，导致断裂层大，涉及面广，银行根本无法事先采取某针对性措施于以规避或利用，从这一意义上讲，系统性风险也称为分散风险或者称为宏观风险。
非系统性风险是由银行自身某种原因而引起风险爆发的可能性，它只存在于相对独立的范围，它来自银行内部的微观因素。这种风险产生于某一银行的独特事件，如破产、违约等，与整个银行经营体系不发生系统性的联系，这是总的风险中除了系统风险外的偶发性风险，或称残余风险。
具体来讲银行的系统风险包括：信用风险（贷款者不还钱），利率和汇率风险（利率汇率的上下波动），国家风险（国家*法规）等。

热心网友时间：2022-06-17 00:07

银行的风险主要体现在：*性风险、商业性风险、地区性和系统性风险。

热心网友时间：2022-06-17 00:07

问题问的不太对吧