财务管理中如何应对现金流转不平衡?

发布网友发布时间：2022-04-23 07:49

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热心网友时间：2022-06-17 22:24

首先，从企业内部因素去考虑，企业的现金管理方法要正确。

1、企业应尽量使现金流入与现金流出发生的时间趋于一致，就可以使其所持有的交易性现金余额降到最低。

2、加速应收账款回款，由于应收账款的发生可以扩大销售规模，增加销售收入，所以要找到吸引客户和缩短收款时间两者之间适当的平衡点。

3、在不影响企业信誉的情况下，推迟应付账款的支付期。

4、使用现金浮游量，从企业开出支票，收票人收到票据，再到银行划出款项。有一个过程，在这个过程，我们仍然可以使用在活期存款账户上的这笔资金，但要控制好时间。

5、利用成本分析模式寻找持有成本最低的现金持有量。

最佳现金持有量公式

T-一定期间内的现金需求量，F-现金转换的成本，K-持有现金的机会成本率。

其次、外部因素有哪些，网上有一些资料有解释。

1、市场的季节性变化对企业现金流转的影响，很多企业受季节影响，例如最明显的农产品企业，针对季节变化适当调整自己的现金持有量。

2、市场经济波动对企业现金流转的影响，经济收缩就会导致市场整体的销量下降。

3、通货膨胀对企业现金流转的影响

4、市场竞争行为也会影响企业现金流转等等。

热心网友时间：2022-06-17 22:24

从实务角度分析，现金流转不平衡会导致资金效率差，资金紧张，严重的会导致资金链断裂。应对现金流转不平衡，最主要的就是制定科学的资金计划，并严格要求执行到位，偏差不要太大。

热心网友时间：2022-06-17 22:25

这个问题综合性很强，不是一两句话就能说清楚的，他是一个系统性的问题，主要涉及现金流入和现金流出两个大方向，一般从收入方面控制现金流入，如设计现金折扣，销售折让*，以达到多回现金早回现金的目的。
现金流出方面的措施就更多了，所有你能想到的控制成本费用的方法都能用，目的就是少支出延期支出。
简单来说就是四个字：开源节流！

热心网友时间：2022-06-17 22:25

做好预算，按照预算执行，尽量减少预算之外的支出，慢慢改变现金流转不平衡的问题

热心网友时间：2022-06-17 22:26

财务管理中，支出和收入成对比，才能使现金流转平衡