商业银行外部欺诈风险合同识别

发布网友发布时间：2022-04-23 07:09

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热心网友时间：2022-06-17 07:00

摘要商业银行外部欺诈风险合同识别：商业银行反欺诈风险控制识别是金融业和银行业至关重要的领域，对于信贷行业来说，反欺诈风险控制是信贷公司业务流程中的重要关卡。1、对于无抵押信用贷款业务来说，反欺诈尤其重要，但无抵押信用贷款的反欺诈一般通过传统的身份验证流程为由人工坐席通过电话向用户去电，根据用户预留信息核查用户信息真伪。由于技术有限，无法对来电内容进行分析处理，仅能对用户姓名、身份证号码、家庭住址等简单信息进行核验，反欺诈效果差，尤其是通过虚假身份证办理业务实施欺诈的，使得信贷机构很难防范。2、解决措施：（1）获取贷款请求，所述贷款请求包含请求人信息和发起所述贷款请求的当前位置信息。（2）根据所述请求人信息查询预设的图数据库,获得所述请求人的历史位置信息。（3）根据所述当前位置信息和所述历史位置信息构建位置信息图谱,将所述位置信息图谱输入到预先训练的GNN神经网络模型,获取所述贷款请求的第一欺诈风险因子。（4）将所述第一欺诈风险因子与预设的第一阈值比较,当所述第一欺诈风险因子大于所述第一阈值时,确定所述贷款请求具有欺诈风险。3、部门协同：大数据技术领域，尤其涉及金融欺诈风险识别方法、装置、计算机设备及存储介质的配置，包括软硬件及人才配备。咨询记录 · 回答于2021-12-17商业银行外部欺诈风险合同识别您好，我是百度合作伙伴辰老师，您的问题我已收到，编辑回复大约用时3～5分钟，请您耐心等待一会儿哦～谢谢☕️可以问6个问题吗亲～，咱们付费的是一个问题呢～所以我们也是回答一个问题，请亲～理解哈亲～，这个问题需要总结整理，请耐心等待几分钟哈嗯我还有好几个问题，你能帮我解决吗。付费能不能便宜点付费标准是平台根据答主资质确认的。咱们要的是回复质量，付费低的如何保障质量呢～好的商业银行外部欺诈风险合同识别：商业银行反欺诈风险控制识别是金融业和银行业至关重要的领域，对于信贷行业来说，反欺诈风险控制是信贷公司业务流程中的重要关卡。1、对于无抵押信用贷款业务来说，反欺诈尤其重要，但无抵押信用贷款的反欺诈一般通过传统的身份验证流程为由人工坐席通过电话向用户去电，根据用户预留信息核查用户信息真伪。由于技术有限，无法对来电内容进行分析处理，仅能对用户姓名、身份证号码、家庭住址等简单信息进行核验，反欺诈效果差，尤其是通过虚假身份证办理业务实施欺诈的，使得信贷机构很难防范。2、解决措施：（1）获取贷款请求，所述贷款请求包含请求人信息和发起所述贷款请求的当前位置信息。（2）根据所述请求人信息查询预设的图数据库,获得所述请求人的历史位置信息。（3）根据所述当前位置信息和所述历史位置信息构建位置信息图谱,将所述位置信息图谱输入到预先训练的GNN神经网络模型,获取所述贷款请求的第一欺诈风险因子。（4）将所述第一欺诈风险因子与预设的第一阈值比较,当所述第一欺诈风险因子大于所述第一阈值时,确定所述贷款请求具有欺诈风险。3、部门协同：大数据技术领域，尤其涉及金融欺诈风险识别方法、装置、计算机设备及存储介质的配置，包括软硬件及人才配备。