理财规划师的核心竞争力是什么?
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发布时间：2022-11-12 04:52
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时间：2024-11-15 02:41
比尔盖茨曾动情地回忆道，“每天清晨当我醒来时，都会为技术进步及其为人类生活带来的发展和改进而激动不已”。
Wake up every day with a feeling of passion forthe difference technology will make in people';s life . ——Bill Gates
作为一个金融从业人员，我们有没有好好想过：我们的核心竞争力是什么？下面来看看理财规划师的说法。
首先，我认为金融从业人员的核心竞争力，包括两个方面： hard skills 和 soft skills 。
1.撮合能力
通过多年工作经历，你会积累一定的人脉，而人脉的意义是，你可以作为社交网络的一个节点，连接另外多个原本并无联系的节点，将资源优化配置到合适的地方，而你可以在居中收取中间业务收入。撮合是一项重要的能力，且无法通过书本学习获得，算是核心竞争力之一。
2.将知识发展到极致的能力
在大学学金融专业，从本科到硕士，你会获得很多专业知识。这些知识，大部分都是大而全的。你不知道哪些是最有用、最关键的知识。而在工作中，幸运的话，你会找到喜爱且擅长的领域。你需要做的，就是把某一领域的专业知识发展到极致。记住，一定要发展到极致。无他唯极致尔。
3.干成事（makethings happen）的能力
这是一项综合的能力，能把一件事，一个项目干好的能力。为了make things happen,在一个团队里，你需要有leadership,你需要有communication skills,你需要有analysis skills，你必须知道如何work under pressure；同时，你需要动用在专业领域的人脉关系，疏通打理各个环节，保证项目顺畅的进展。而这些能力的综合，会使你成为一个成功的职场达人，you are great assets to the company, because you could make things happen, not others。
4.金融世界中高效运转的心智模式
彼得圣吉在《第五项*》中写道：“心智模式是深植于我们心灵之中，关于我们自己、别人、组织以及世界每个层面的形象、假设和故事。就好像一块玻璃扭曲了我们的视野一样，心智模式也决定了我们对世界的看法。”
金融从业人员，需要培养的是，一整套优化完善的心智模式。就像银行柜员的严谨、细致、服务意识;客户经理的左右逢源、善于移情(观察对方对反应的感受性)；Trader的市场承压能力、高速运转中准确决策的能力、容错能力。这些都是不同领域的金融从业人员高速运转的心智模式。具备了这些心智模式之后，你就能够高效的直指目标，完成任务，自由驰骋。
其次，不都是专业技术。只有精算师和风控是靠这个吃饭的，还吃得很累。
理财规划师考试在每年的5月和11月举行，请参考的同学不要错过考期~
理财说到底是服务业的一种，而理财行业中的核心竞争力本质就是“提供投资理财服务和产品”， 而这种“提供”的能力是一个综合性的概念，比如“学习的能力”;“了解的能力”;“判断的能力”等等，做好这些你才能培养对“业务运营能力”，再加上经验，你才可以培养“决策的能力”，总之就是围着这个“提供”本质去打转。其实它和大部分商业领域，包括实业领域培养的能力没有太大的不同，只不过金融市场有一定特殊性，所以你需要在“本领域”的基础上，去细化而已。
ChFP理财规划师证书现已正式被纳入金融人才选拔标准。随着工作能力的提升，理财规划师的客户层级也会提升，理财规划师需要相应级别的证书来证明自己的实力。
2018年之前，CHFP理财规划师由*发证。2018年之后，*简政放权，把发证资格下放给*隶属机构官网， 目前CHFP理财规划师已实行双认证，国家证书与协会证书并行，国家背书、行业认可、证书含金量更高，*隶属官网+中国职业技能培训协会可查询。
理财规划师的发展前景？
2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。
我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师。
这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。
理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。
1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的"工作职位评鉴"排名中，理财师位列第一。
祝愿想要各位想考理财规划师的同学，一次顺利通过考试，取得证书！
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