金融机构能通过哪些第三方识别客户身份？

发布网友发布时间：2022-04-22 10:24

共5个回答

热心网友时间：2023-10-04 06:03

第三方通常指合同关系双方的两个主体之外相对独立的，有一定公正性的第三主体，一般引入第三方的目的是为了确保交易的公平、公正，避免纠纷和欺诈。

金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施；第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由该金融机构承担未履行客户身份识别义务的责任。

扩展资料

金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记。

客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理人和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对受益人的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。

热心网友时间：2023-10-04 06:03

金融机构可以通过客户的身份证号，通过手机号码，通过相关的资产证明，都可以来识别客户的身份。

热心网友时间：2023-10-04 06:04

金融机构委托其他金融机构或金融机构以外的第三方识别客户身份的，应由委托方承担未履行客户身份识别义务的责任。

热心网友时间：2023-10-04 06:04

通过电话号码，身份证号码，识别客户身份。

热心网友时间：2023-10-04 06:05

座机号码、电话号码、身份证号码