中行宁波个人存款账户开户代办规定是什么？

发布网友发布时间：2022-04-22 11:06

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热心网友时间：2023-11-02 18:28

宁波个人存款账户代办规定：
1、委托他人代理开立个人银行账户的，除按《人民币管理办法》要求审核相关资料外，代理关系为直系亲属的，应提供户口簿、或户口所在地派出所证明、或结婚证等关系证明文件；单位代理开户的，应提供单位证明及单位负责人的有效身份证件；其他代理关系的，原则上不予办理，确需代理的，应提供所在地居委会、村委会或单位证明，确实无法提供相关证明的，可通过司法机关办理委托公证手续予以办理。无法有效确认代理关系的，营业机构不得办理该代理业务。
2、为同一存款人开立的个人银行结算账户（单折户）最多不应超过3个，如您之前已持有3张（含）以上个人银行结算账户（单折户）的，不得为其开立个人银行结算账户（单折户），确有正当理由，需要超出上述数量*，必须经核准人员再核实并复核后方可办理，但同一存款人个人结算账户累计不得超过10户。
对同一存款人在同一银行网点一次性开立3个以上同种类型的个人银行结算账户，各行应定期报送个人银行结算账户开户及交易情况表并将该客户及其相关账户作为重点监测对象，对于有合理理由怀疑账户的支付交易涉及违法犯罪活动的，以及明显涉嫌犯罪活动的，须严格按照中国人民银行及中行有关规定进行报告。
以上内容供您参考，业务规定请以实际为准。
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