在自己的两个银行帐户之间转账30万,算是大额交易吗?会被当成反洗钱吗?
发布网友
发布时间:2022-04-22 12:20
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热心网友
时间:2023-11-04 08:48
不算洗钱。
(一)金融机构对大额和可疑支付交易的界定与处理
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确金融机构应当履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告,接受中国人民银行及其分支机构的监督、检查。
1对于大额支付交易的界定
(1)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(2)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
(3)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
(4)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。发生了大额交易金融机构的处理
对同时符合两项以上大额交易标准的交易,金融机构应当分别提交大额交易报告。金融机构应当在大额交易发生之日起5个工作日内以电子方式提交大额交易报告。
客户通过在境内金融机构开立的账户或者境内银行卡所发生的大额交易,由开立账户的金融机构或者发卡银行报告;客户通过境外银行卡所发生的大额交易,由收单机构报告;客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易,由办理业务的金融机构报告。
热心网友
时间:2023-11-04 08:48
呵呵,如果转账也算洗钱,那银行就是帮凶。30万转账肯定不是大额交易。追问谢谢您。我是听说转账什么的单笔别超过20万,要是转的多就分几次转,否则就被相关部门盯上了。不知道有没有相关规定呢。