理财行业发展现状

发布网友发布时间：2022-04-23 00:35

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热心网友时间：2023-09-16 21:16

银行理财现在非常红火，保险理财时间相对较长。

热心网友时间：2023-09-16 21:17

目前，理财规划师在中国属于新兴职业，理财行业也在近几年有所发展。这些都是得益于我国改革开放近30年经济的高速发展，无论是GDP、人均收人、恩格尔系数、居民储蓄额等代表着人民生活水平的指标都反映了个人财富水平在快速增长。
　　1.根据对专业理财网站的调查，78%的被调查者对理财服务有需求，50%以上的人愿意为理财服务支付费用。根据专家介绍，按照1个理财顾问服务100人估算，国内理财顾问的缺口至少为10万人。巨大的市场需求呼唤着具有专业背景的本土理财规划师的成长。
　　2.我国理财行业发展和美国、日本等类似，起源于银行等大的金融构理财部门。
　　1997年底，工行上海分行在上海成立了一些以个人命名的理财工作室。在这些理财工作室，居民办理理财业务最多的项目仍然以银行自有业务为主，如存单质押、95588电话银行、银证转账等。2002年8月，平安保险北京分公司首批50名经过培训的寿险代理人获得“平安公司的个人理财规划师”资格证书；2003年2月，招商银行率先举办了个人客户经理金融理财规划师(CFP)培训，培训合格者获得金融理财规划师资格。
　　3.随着大型金融机构的理财中心相继成立，理财师也陆续出现在银行理财中心或贵宾室里，为客户提供理财服务。
　　2008年3月，5家中资银行还开展了私人银行业务或服务，对资产在100万美元到1000万元人民币不等的高端客户提供“私密、个性化、全方位”的理财服务。
　　4.在理财行业发展过程中，理财规划师统一和严格的资格认证制度是非常必要的，若采取金融机构各自内部认证，其权威性和统一性难以得到广泛的认可。因此，鉴于社会需求及理财规划师国家标准的缺位,国家职业鉴定中心组织有关专家根据我国国情制定了《理财规划师国家职业标准》，并于2003年1月23日开始施行，将理财师正式确定为一门职业。国家职业鉴定中心于2005年对原标准进行了重新修订，新标准在原来的基础上做出较大的改动，以更好地体现对理财规划师的职业要求。