央行将正式实施大额现金使用的管理办法,其具体是什么?

发布网友发布时间：2022-04-22 22:13

共4个回答

热心网友时间：2022-05-27 13:22

具体方法是：对大额现金存取的范围确定以及交易信息记录，引导特别行业企业使用非现金进行交易，对个人账户进行管理。

一：明确大额现金的交易起点，检测超过起点的现金交易以及交易次数，相关业务包括柜面业务，大型提存款机。根据相关违法行为制定相关的防范措施，包括伪现金交易等。对大额现金交易做好信息记录，如时间，渠道，信息等并进行保存。建立等级制度，明确大额现金的存取路径，及存取人员。并做好防范措施，加深对客户的了解，切进行检测等方式，简而言之，就是明确交易范围，规范预约义务，建立登记制度，建立防范措施，做好分析报告，进行监督检查。

二：对于特别的行业企业，进行大额现金的交易时，尽可能引导其使用非现金方式进行交易，但必须使用现金时，需要加强审核，并在后续流程中持续跟进，密切跟踪监测，保证过程是合法的。随着移动互联网的发展以及网上支付的流行，使用非现金方式，则更加方便快捷安全，银行在相关方面做好引导工作。

三：在个人方面，也应做好工作，清楚现金来源以及现金去向，在存在风险时，进行标注并特别注意。个人收支应做好细分，并审核其真实性，尤其是现金跨区域流动，如出入境，则应该做好检测工作，若发现可能存在危险交易时，要密切跟踪，加强信息的采集工作。

除以上重点之外，还需要建立大型信息管理系统，将这些管理的相关*传递给更多的人民，让人民了解这个*的意义和方法，银行方面也需要和当地相关部门做好沟通。大额现金管理本质上就是做好每一笔大额现金的流通工作，并做好信息保存，保证交易的安全和减少风险性，保障人民的利益。

热心网友时间：2022-05-27 13:23

央行将正式实施大额现金使用的管理办法，其具体是取出超过十万元的现金，就需要签字，接受审查！

热心网友时间：2022-05-27 13:23

其实就是如果居民超过一定数额的存款的时候，就要给银行上报，这样央行就能够知道

热心网友时间：2022-05-27 13:24

一次性存取十万以上金额需要预约和登记，取款要注明用途，存款要注明来源。