保险业务理赔常识
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发布时间:2023-02-23 15:12
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时间:2023-10-14 03:47
1.保险理赔员应具备那些知识
外勤应具备汽车结构,鉴定损失,估价的相关知识内勤应具备理算,保险基本原则条款,医疗知识内勤的职责是协助科室领导处理日常事务工作,负责办公室内勤的日常工作。
助理的主要工作:文件、档案、资料的整理、分类、归档、记录;电话记录、打印文件、复印资料;日常报表的收集、整理、汇总、传递、上报;遇突发事件,紧急联系相关负责人,协助解决等。助理属于内勤,不过保险公司的内勤有可能指电销(电话销售)。
以销售行业为例:销售助理和销售内勤两个差不多,两个都是内勤,文职。助理较高一些。
销售助理协助销售经理做销售的前期准备和后期维护,有时候也和经理出去跑市场;销售内勤更侧重于文案工作,不跑市场,相当于销售部的行政人员,有的叫销售文员。
2.保险理赔常识
一、理赔流程:
出险-报险-提交材料-核查资料-立案-审核-结案-赔付
二、报案:
1、报案人:投保人、被保险人或受益人,出险人的亲戚朋友等都可以向保险公司报案。
2、报案方式:上门报案、电话报案、传真报案、互联网报案
3、报案时效:出险之日起3天内
4、报案内容:被保险人姓名、投保单号、出险经过、时间、地点、被保险人的相关资讯。
三、保险金申请人:
1、生存保险金、残疾保险金、残疾保障金、医疗(费用、津贴)保险金的申请人必须是被保险人本人或者被保险人的受托人。
2、身故保险金的申请人一定要是受益人本人或受益人的受托人,未设定受益人或者受益人和被保险人都已死亡,保险金则由被保险人的继承人继承。
四、不予立案案件:
1、出现事故者不是保险单所记录的被保险人
2、事故发生时间不在保期范围内
3、事故不属于保险理赔范围内
4、事故发生在免责期内
5、保险合同已失效
6、理赔申请超时
7、申请人资格不够
8、材料不齐全
五、理赔资料:
1、理赔申请书
2、保险单正本
3、缴费凭证
4、身份证
5、疾病诊断证明
6、医疗费用原始收据
7、出院小结
8、居民死亡证明书
9、事故证明(交通、*等部门出具)
10、残疾鉴定书
11、户籍注销证明
12、受益人或委托代理人身份证明
13、保险公司实际需求的其他资料
3.保险理赔有哪些小贴士
1.客户应在第一时间向保险公司报案,一方面从客户角度来讲,报案是投保人被保险人受益人的法定义务,告知保险公司后由专业的人员进行指导,可减少客户损失。
另一方面从保险公司的角度来说,可以及时赶赴现场,确定损失,同时可以根据客户所投险种,初步判断保险责任,以便快速及时理赔。 2.发生保险事故后,要入住保险公司定点或认可的医疗机构,投保医疗险的客户要告知主治医师,使用医保范围内的药品。
3.在处理事故的过程中,要保存好相关的单据及证明,比如诊断证明出院证清单医疗*责任认定书事故报告,等等。 4.对于身故责任的险种,要注意保险单上指定的受益人,只有受益人才有申请身故保险金的资格。
无指定受益人时,则由被保险人的法定受益人向保险公司提出理赔申请。
4.保险业务员的销售基础知识有哪些
整体形象。 无论科学技术再发达,做销售的也要去和客户面对面的交谈,也要去主动的拜访客户,那么直销员的形象就是给客户留下深刻印象的武器。
销售员的形象包括仪表,服饰,言谈举止。仪表具体到每个人首先应该是一种精神状态,你不能在和客户谈生意时,睡眼蒙胧,萎靡不振,心不在焉。
其次,应该是头发要整齐,不能太出格,男士应该面容干净,不能胡子拉插,女士要淡妆,不能太浓妆艳抹;服饰要求一定要职业装,男士最好是西服领带,皮鞋要干净光亮,女士不能穿超短裙和短裤,也不能穿拖鞋。言谈举止要落落大方,不卑不亢,彬彬有礼。
销售员的形象是一个人综合素质的体现,需要不断的*和学习。 2。
提包。 每个业务员在和客户谈生意时,都要有一个体面的业务包,不需要多么豪华,但一定要整洁干净,一定要装的下产品资料。
有的男性销售员提个塑料袋就上门谈业务,可想而知,客户的感觉。 有的女销售员提个很小的坤包就和客户谈业务,结果拿出来的产品资料皱皱巴巴,影响客户看的*。
因此,男性销售员最好提黑色的业务包,女性销售员最好提超过16开纸的女士包,一定要平整的装下产品资料。 3。
名片。 名片是现代商业交往中不可缺少的必备工具之一,可我发现有许多公司和销售员并不重视名片在销售中的作用,对名片的理解也过于狭隘,所以造成了在商业社交场合不带名片,带了名片也想不起来发,有的名片信息不清楚,甚至涂改,电话号码已不存在等等情况,这些细节问题往往会影响生意的达成,造成不必要的损失。
4。样品和产品资料。
这一点是非常重要的,因为你的一切努力是为了销售产品。我主张在销售过程中能带样品的一定要带样品,不能带样品的一定要有非常漂亮的产品图片和资料,最好能把专业知识通俗化,让客户一看就明白。
如果有价格优势的产品,一定要附上价目单。 对产品价格统一固定的产品,最好附上报价单。
作为直销员产品资料越齐全,越能提高成功的机率。有的销售员当客户要看资料时,这没带那没带,结果客户没有了兴趣,也谈不到签约了。
5。沟通。
良好地进行交流沟通是一个双向的过程,它依赖于您能抓住听者(客户)的注意力和正确地解释您所掌握的信息。 您给人留下的印象是一贴正确理解您信息的催化剂。
5.怎样做保险业务员
先培训找个*理人沟通一下有利于自已的选择。
尊敬的客户您好: 首先祝您健康快乐!全家幸福! 感谢您来保险平台给我们为您服务创造了机会,出于我的责任心,和一份爱心,诚心诚意向您说两句心里话, 我相信您在自己的本行业里一定是非常专业和敬业的,保险也是一种复杂的,需要有专业化指导的商品。 您作为一名理性的消费者,从了解保险到根据自身的情况选择险种,直到投保交费,都需要由一个具有专业保险知识、有职业道德、业务能力、技能、技巧都过硬的高素质、有经验的专业人士为您解惑答疑,特别是投保后的服务工作… 我也自信在保险业里是唯数不多的具有本专业(金融、保险)又具有多年实践经验的资深业务主任,我把自己和客户都带入保险公司是有一定道理的……您可以不需要推销人员的推销,但您不会不需要资深寿险顾问的建议。
所以,我认为参加保险一是保障,二是得到帮助,而且还起到资产保值避税的作用。保险本身就是一种保障,因此,在哪家公司投保都是给自已和家人得到保障;减少风险带来的损失,更重要的是选择一个好的代理人是非常重要的,在您最需要时能得到他的帮助,不知您是否满意还希望您提出意见。
详细资料请与我联系电话:13901362028 我个人网站: 保险代理人:吴金龙 希望能看到您的回复,因为保险是非常专业的只通过做计划书是很难理解内容的还是希望能和您见面。给我一次为您服务的机会。
本人电脑水平有限,希望今后得到您的帮助。 说的好不如做的好,我不是最好但要做的更好。
6.保险理赔的基本流程是什么
1、立案查验 保险人在接到出险通知后,应当立即派人进行现场查验,了解损失情况及原因,查对保险单,登记立案。
2、审核证明和资料 保险人对投保人、被保险人或者受益人提供的有关证明和资料进行审核,以确定保险合同是否有效,保险期限是否届满,受损失的是否是保险财产,索赔人是否有权主张赔付,事故发生的地点是否在承保范围内等。 3、核定保险责任 保险人收到被保险人或者受益人的赔偿或者给付保险金的请求,经过对事实的查验和对各项单证的审核后,应当及时作出自己应否承担保险责任及承担多大责任的核定,并将核定结果通知被保险人或者受益人。
4、履行赔付义务 保险人在核定责任的基础上,对属于保险责任的,在与被保险人或者受益人达成有关赔偿或者给付保险金额的协议后十日内,履行赔偿或者给付保险金义务。 保险合同对保险金额及赔偿或者给付期限有约定的,保险人应当依照保险合同的约定,履行赔偿或者给付保险金义务。
保险人按照法定程序履行赔偿或者给付保险金的义务后,保险理赔就告结束。如果保险人未及时履行赔偿或者给付保险金义务的,就构成一种违约行为,按照规定应当承担相应的责任,即“除支付保险金外,应当赔偿被保险人或者受益人因此受到的损失”,这里的赔偿损失,是指保险人应当支付的保险金的利息损失。
为了保证保险人依法履行赔付义务,同时保护被保险人或者受益人的合法权益,明确规定,任何单位或者个人都不得非法干预保险人履行赔偿或者给付保险金的义务,也不得*被保险人或者受益人取得保险金的权利。