光大银行发现可疑交易怎么处理?
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发布时间：2022-04-29 21:35
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热心网友
时间：2022-06-23 07:31
社会经济发展越来越快，我们身边无法解释的事情也是越来越多，如果被光大银行发现可疑交易的话那也是非常的麻烦的，我们一定要及时的拨打客服的电话进行沟通才行，一般来说只要说的过去都不会产生太大的问题，希望每个人都能够知道这一点，同时我们需要注意的是，无论任何银行对于我们的大额资金交易都是有着非常严格的标准的，希望每个人在进行资金交易之前都能够三思而后行。
1、大额交易的具体标准是什么？
根据我国金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法，第9条中规定，金融机构应当向全国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易。单笔或者当日累计人民币交易20万元或以上外币交易等值1万美元以上的现金，缴存现金支付现金结汇，现钞兑换，现金汇款等其他形式的现金收支，都是被列为大额交易标准的，因此我们需要注意的是，在生活中一定要保证自己的钱财来源清白。
2、为什么会进行大额交易的监控？
我国反洗钱管理是非常的严格的，但是依然有非常多的犯罪分子顶风作案，选择通过不法手段来进行洗钱大额交易就是其中之一，因此为了更好的打击犯罪率对于可疑交易也是会立即进行监控冻结的，如果被银行判定为可疑交易的话，那么我们一定要及时的前往柜台进行解冻才行，希望每个人都能够认识到这一点。
3、如果自己的银行卡被判定可疑交易，我们应该怎样处置？
一般来说被判为大额交易会被冻结24小时，因此我们如果不着急使用的话也可以在两天之后再看，这样可能就会自动解冻了，如果一直冻结的话，那么我们需要携带相关的证件去银行进行办理。
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时间：2022-06-23 07:32
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