金融风险记录查询是查什么
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发布时间：2022-04-29 14:34
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时间：2023-10-11 12:59
一、金融风险信息共享平台的不良记录是什么？
1.客户在银行个人信用信息系统或银行及同业账户(包括住房贷款、汽车消费贷款、个人消费贷款、信用卡等)的当前状态。)逾期，或有一年一次逾期超过90天的不良记录(即逾期状态标记为“4”)。
2.通过其t他授信渠道，了解到该客户存在以下情况之一：
(一)因违规用卡被列入银行、同业或征信机构不良客户信息数据库；
(2)有重大诉讼或仲裁作为被告及其患者法律纠纷；
(三)恶意骗取银行资金的；
(四)服刑期间或者近7年有犯罪记录。
3.开证行认定的患者不良信用行为。
4.12个月内，客户有逾期超过60天的不良记录(即逾期状态标记为“3”)。
二、防范金融风险要重点关注五个方面
1.积极应对不良资产反弹。要督促银行机构扎实做好资产分类，加大拨备计提力度，确保不良资产处置更快。
2.防范影子银行的死灰复燃。整改后，我国影子银行规模较历史峰值下降了20万亿元，但存量规模仍然较大，稍有不慎就容易反弹重拾动能。为了防止金融机构通过交叉金融产品再次增加杠杆，必须在初始阶段遏制各种“类信用”的新花样。
要坚决整治各类非法公开发行证券行为。过去，很多非法集资案件实际上都是非法公开发行证券。一旦发现“虚假私募或真公募”，要依法严惩。
4.有效防范金融衍生品投资风险。从成熟的金融市场来看，机构投资者主要参与金融衍生品投资，不适合个人投资和理财。
5.时刻警惕各种“庞氏*”。各种*以所谓的金融科技和高利率互联网金融为诱饵的名义不断涌现，其本质是通过包裹式的非法集资活动。
财务违规是指财务人员在任职期间违反国家有关财务管理规定，进行自利性财务违规行为。一旦发现金融违规行为，将根据国家相关法律法规的要求，对违规者进行刑事、民事、行政或禁入市场等不同程度的处罚，并记入金融违规名单。
