我的银行卡为什么无缘无故被北京刑侦总队冻结了!
发布网友
发布时间：2022-04-29 13:20
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热心网友
时间：2022-06-28 18:18
1、触发了该银行的反洗钱系统（例如深夜大额转账、频繁与多人交易、信用卡套现等特殊情形）
一般而言，银行不会直接冻结银行卡，而只是会*银行卡的非柜台业务或者是“只付不收”，也就是暂停银行卡的部分交易权限。
处理方式：直接联系开户银行，按照银行的要求提供您的相关信息（一般是解释资金往来的原因）即可。
银行账户被冻结的原因
银行账户被冻结最常见也是最直接的原因就是，银行、警方或英国重大欺诈案件调查局（Serious Fraud Office）怀疑你有洗黑钱的嫌疑或者发现你的账户在“操作”过程中有“钻空子”的现象。结合律师的案例经验和相关资源，委员给大家举几个例子：
1. 账户里突然出现一大笔数额的进账；
2. 账户显示频繁与多人交易，而且每次都是小额；
《金融时报》就曾报道过大量在英留学生因为私自换汇而被怀疑参与洗钱活动，最终被冻结了银行账户。委员要再次提醒大家：一定不要为了贪小便宜而抱着侥幸心理去试探法律线的边缘哦！
3. 非法*或经过其它非法活动的进出帐。【参考来源】
银行账户被冻结后应该怎么办？
当得知银行账户被冻结时，你需要做的第一件事就是带上银行或警方给你的信件和文件马上寻求律师的帮助！
通常情况下，警方会拿到*申请获得长时间冻结或控制你银行账户的权力，直至找到具体的证据证明你是否有任何违法行为。同一时间，你的代理律师会协助你配合警方的调查工作，当然也会用他们专业的经验去帮助你证明这笔钱是合法的。
委员要重点提醒大家的是，如果你收到了银行账户被冻结的通知，千万千万不要无视！一段时间后，如果你仍然没有（通过律师）回复或联系警方，他们会直接冻结你账户里所有的资金，严重的话，甚至还会向你正式提出控告！所以，账户被冻结后一定要第一时间寻求法律帮助！
律师会怎样帮你解冻账户呢？
首先律师会先和你沟通，弄清楚银行账户被冻结的可能原因之后，以你代表律师的身份联系警方。如果你可以尽快提供证据证明这笔钱是有合法正规的出入来源，事情就会好办很多，代表律师会向*提出即时解除对你账户冻结的申请。
如果你无法提供相关钱财的来源证明，这种情况下就需要花更多时间去搜集证据啦。为了可以尽快解冻账户，律师会通过合法的循证过程去追踪你账户里每一笔“有问题”的进出帐来源，大家一定要积极配合律师的工作才能加快处理过程。相关证据搜集完成后，律师会将它们整理好并呈交*。在整个过程中，你将会和警方（或控方律师）有频繁的联系，如果有任何问题都可以咨询你的代表律师。如果警方不同意你亲自出庭的话，你的律师则需要代表你出席。
由于每个人账户被冻结的原因都不尽相同，在处理和解决的过程中都需要相应的变动，所花费的时间自然也会有所浮动。大家要做的就是全力配合律师，提供有用且真实的资料，一步一步跟着法律程序来，问心无愧咱们自然也不怕调查！
热心网友
时间：2022-06-28 18:19
谢谢你的提问
热心网友
时间：2022-06-28 18:19
人不用证明自己无罪，而是公权力机关要有证据证明你有违法犯罪行为。
所以大胆的去申请行政复议吧！
热心网友
时间：2022-06-28 18:20
热心网友
时间：2022-06-28 18:20
