个人网上交易5万、转账20万以上将上报，对你的生活会有影响吗？

发布网友发布时间：2022-04-29 12:37

共4个回答

热心网友时间：2023-10-06 06:06

央行于近期颁布《关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》，并于2019年1月1日正式生效。一时间，坊间议论纷纷，甚至有人说我们的网络支付交易活动被监控了，会影响我们的生活等等，简直是危言耸听！

首先，通知所指的非银行支付机构确实是指微信支付宝等第三方支付机构，没错。但上报的主体是第三方支付机构，而不是广大用户，也就是说，报与不报都不会增加我们的额外事务，也不需要申请或修改设置等支付方式，外侄打灯笼……照舅（就）。

其次，我们必须要清楚通知与我们有关的具体内容，不要人云也云，道听途说。通知中有三条核心内容:

1，个人当日单笔或者累计交易金额人民币5万及以上，或等值1万美元（含）以上的现金交易。注意，这里指的是现金交易，不是转账支付。什么是现金交易？简单来说，比如你拿5万现金到财付通公司去充值，这就是现金交易。请问，有多少人是这样做的？恐怕很少很少吧。

2，自然人客户与其他账户当日单笔或累计交易50万（含）人民币，或等值10万美元（含）以上的境内转账。

3，自然人客户与其他账户跨境转账的，上报金额是当日单笔或累计20万（含）人民币，或等值1万美元（含）以上。

4，非自然人客户当日单笔或者累计200万人民币（含）以上，或等值20万美元（含）以上的转账。按照以上上报金额来说，普通客户是很难超过这些标准的，所以，大部分人没有必要去操心。

第三，金融机构的大额和可疑交易报告管理办法早已于2006年颁布，并于2007年3月1日正式实施。与这次通知相比，只有第一条不同，上报金额是20万以上，而不是5万及以上。金融机构的大额和可疑交易报告已经执行了11年，有多少人知道呢？

又有多少人因此而感到受影响了呢？一说到监控，说到报告，为什么就有人感觉不爽和反感呢？如果你的交易是合法的，而不是肮脏龌龊的，或带有罪恶性质，又为何惧怕监控和上报呢？有此心态的人，其动机简直是司马昭之心路人皆知。

在一个法制国家，在法律面前，个人的隐私也必须接受法律的监督。不要说西方的月亮有多圆，对于金融监管，他们却从不含糊。严厉打击走私、贩毒、偷税漏税、恐怖以及贪污*等犯罪行为，不仅要靠金融监管立法来斩断洗钱黑手，还需要广大百姓的支持与配合。

热心网友时间：2023-10-06 06:07

对自己的生活不会有影响。只要自己没有参与非法洗钱活动，自己的生活就不会受到影响，反而有利于自己的征信。

热心网友时间：2023-10-06 06:07

根本不会有影响，除了买房买车外，家里的开销转账根本不会这么大。

热心网友时间：2023-10-06 06:08

对我的生活没有影响，因为没有那么多资金，平时也不需要那么大的资金流动。