流水异常被银行冻结了什么时候解冻?
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发布时间：2022-04-27 03:53
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时间：2022-06-25 19:06
流水异常被银行冻结了，一般来说在3至7天内自行解冻。
银行卡账户流水异常，肯定会引起相关部门注意，但是银行卡内流水适合法则，不用担心，因为流水过大，会被监督部门系统认为有洗钱嫌疑，经过核实后会自行解冻。
流水过大，分为普通流水过大和涉及经济类犯罪流水过大。
一、普通流水过大指的是：
银行卡流水过大，银行系统检测到银行卡预留信息与流水账户金额不符，则会紧急冻结银行卡账户。
流水过大一般冻结多久：一般来说，普通流水过大会根据不同银行在3至7天内自行解冻。
二、如何立即解冻
1、立刻同银行相关方面取得联系，了解银行卡流水异常的具体原因，若这些资金是自己操作且合理合规则询问银行需要的证件材料
2、携带相应的证件材料，身份证和银行卡到银行营业厅人工办理解冻。
三、涉嫌经济类犯罪
银行流水过大，涉嫌经济类犯罪活动的，类似于洗钱等刑事案件的话，一般情况下，银行卡被异地刑侦队冻结，此时银行卡被*机关冻结的期限一般为六个月，如果没有法定事由（确认犯罪事实），等到六个月期限满后自行解冻。
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时间：2022-06-25 19:07
*冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。 申请执行人申请延长期限的，人民*应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。
关于*民事执行中查封、扣押、冻结财产的有关规定：第二十九条 人民*冻结被执行人的银行存款及其他资金的期限不得超过六个月，查封、扣押动产的期限不得超过一年，查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过二年。法律、司法解释另有规定的除外。 申请执行人申请延长期限的，人民*应当在查封、扣押、冻结期限届满前办理续行查封、扣押、冻结手续，续行期限不得超过前款规定期限的二分之一。第三十条 查封、扣押、冻结期限届满，人民*未办理延期手续的，查封、扣押、冻结的效力消灭。 查封、扣押、冻结的财产已经被执行拍卖、变卖或者抵债的，查封、扣押、冻结的效力消灭。第三十一条 有下列情形之一的，人民*应当作出解除查封、扣押、冻结裁定，并送达申请执行人、被执行人或者案外人：① ?查封、扣押、冻结案外人财产的；② 申请执行人撤回执行申请或者放弃债权的；③ 查封、扣押、冻结的财产流拍或者变卖不成，申请执行人和其他执行债权人又不同意接受抵债的; (四)债务已经清偿的；④ 被执行人提供担保且申请执行人同意解除查封、扣押、冻结的；⑤ 人民*认为应当解除查封、扣押、冻结的其他情形。 解除以登记方式实施的查封、扣押、冻结的，应当向登记机关发出协助执行通知书。拓展资料：存款冻结，就是银行*该存款（账户）的使用。大致分为：不收不付、只收不付（只能收款不能付款）、部分冻结（如部分冻结10万，只有超过10万以上的存款部分可以使用）。冻结的原因一般是司法机关、税务、海关等国家有权机关到银行出具相关公函办理，还有就是客户在银行办理一些业务如保函（与银行签订有协议）等原因。
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时间：2022-06-25 19:07
被银行判定为异常交易的原因有：
1、短期内资金分散转入、集中转出或者集中转入、分散转出，与客户身份、财务状况、经营业务明显不符。比如：消费者每月工资为三千，在两天内连续存入三十万，此交易为异常交易；消费者银行账户中有一百万，连续五天分别向五个个人账户转账二十万，此交易为异常交易。
2、长期闲置的账户原因不明地突然启用，或者是平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付。
3、短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。
4、与避税型离岸金融中心之间的资金往来活动在短时间内明显增加，或频繁发生大量资金收付。
5、提前偿还贷款，与其财务状况明显不符。
6、经常存入境外开立的履行支票或外币汇票存款，与其经营状况不符。
7、没有正常原因的多开户、销户，且销户前发生大量资金收付。
8、进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑。
银行流水
银行流水是指银行活期账户(包括活期存折和银行卡)的存取款交易记录。根据账户性质不同分为个人流水和对公流水。银行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料，是向银行申请贷款所必须的材料。对于开通了网银的用户来说，可登陆网上银行进行查询银行流水。对于已开通了手机网银的客户，也可登陆手机终端进行查询银行流水。
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时间：2022-06-25 19:08
