客户洗钱风险分类管理目标有哪些?

发布网友发布时间：2022-04-27 04:27

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热心网友时间：2022-06-26 05:09

客户洗钱风险分类管理目标有：

全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度。

提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险。

为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据。

狭义的洗钱是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。广义的洗钱除了狭义的洗钱含义外，还包括：

把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；

把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户；

把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。