如何防止融资诈骗?

发布网友 发布时间：2022-04-29 04:12

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热心网友 时间：2023-02-09 13:20

无论是投资人，还是创业者，如果在选择的时候不小心谨慎都会落入骗子的圈套。在这里，中国风险投资网提醒广大投资者和创业者，一定要擦亮眼睛，不要轻易相信可疑的企业和个人，对于投资者在投资之前一定要亲自作详细的市场调研和市场分析，不能轻易相信对方许诺的高额回报，对于不熟悉的投资领域应该事先咨询行业专家和法律人士。对于创业者，一定不要相信所谓的投资公司做出的投资承诺，冒然支付所谓的评估报告、可行性计划书、律师费等费用给不法企业。下面就投资项目市场几种常见的骗术予以揭秘，请广大投资者和创业者引以为戒，不要重蹈覆辙。1、*投资集团式诈骗：目前，中国法律对类似的商业诈骗没有很好的制裁手段，造成了此类犯罪行为在投资领域和贸易领域都很猖狂，他们往往冠以XX国际集团的名义，也有的以风险投资公司和基金的面目出现，首先他们会多方寻找急于获得投资的项目持有人和会专利持有人，然后对项目给与高度评价，并作出高额的投资承诺，在项目方以为梦想成真的时候，他们立刻会以项目评估、可行性分析、财务顾问、律师公正等等诸多借口向项目方索要费用，一旦项目方支付了上述费用，他们往往用几份完全没有价值的文件搪塞项目方，同时投资的事就会一拖再推没有了下文。往往每个项目方将项目公布之后都会遇到很多类似投资公司的*扰，当然也会有真正对项目感兴趣的投资人，这时分辩真假就很重要了。其实，项目方只要摆正心态，细心观查，很容易发现所谓“投资公司”的破绽。·看网站无论正规或是骗子公司都会有自己的网站，骗子企业往往打着国际集团的名义，所以只要观察他们的英文版网站，如果英文网站比中文内容更少或制作粗糙，那么此公司是诈骗公司无疑，因为如果在国外制作的网站，风格跟国内网站有较大区别，同时设计精良。·看热情真正的投资人不会在一开始就对你很热情，就算他真的对你的项目感兴趣，他也不会在一开始就对你的项目给出很高的评价，而是尽量挑你的毛病，而骗子公司有很大的区别，他们往往很主动，经常主动联络你，同时对项目中明显的缺点视而不见。·是否收费投资中介企业收取中介费很正常，同时大多也是在项目成功融资才收取，但是作为投资主体的投资人不可能向项目人收取任何费用。·有没有成功案例大型投资集团往往投资过很多企业和项目，这些都是有据可查的，在自身的网站和新闻报道都可以查证这些信息，如果没有这方面纪录的投资公司基本上可以肯定是骗子公司。2、1万元加盟，年利100万现在很多招商网刊登大量的项目招商信息，这些信息无一例外都宣称有着很优厚的回报，不排除这其中有些可以赚钱的项目，但是绝大多数实际上就是利用了国内就业困难，很多人急于创业的心态进行诈骗的陷阱，因为他们都有合法手续，各种证件齐全，同时也签订合同，给投资者造成了损失他们可以以经营不善为借口推卸责任，法律基本上没有办法制裁他们，所以同一批骗子不断制造出不同行业的暴富神话，一个项目骗得差不多马上换另外一个新的项目，总之就是越来越诱人，越来越专业。对于这类的诈骗分辨相对困难一些，因为他们针对的往往是一些基于创业致富的小投资人，他们往往没有很深的行业经验和投资经验，所以很容易被巧妙包装的投资项目蒙骗。提醒创业者，如果加盟，一定要选择有品牌有信誉的企业加盟，不要相信一夜暴富的神话，做小本生意，所有财富都是凭借辛苦的劳动换来的。提示：·不要相信所谓提供材料，产品100%回收的加工项目。因为将材料发给加盟者再回收制成品，这样的运作成本远远高于自己办厂的成本，而且没法保证质量，真正的经营者怎么会干这种傻事？·投资回报率明显高于行业平均值的项目肯定存在欺诈性。·对加盟者投入和收入估计不准确的项目，例如一个餐饮项目，计算租金和店面成本按照偏僻地段的费用计算，算收入是却按照繁华地段的人流量计算收入，这样加盟哪有不亏损的道理？·高科技产品民间造，简单设备和土办法就能生产出性能更优秀，价格更低廉的高科技产品，这样的好事可不多，如果谁有这个能耐，那诺贝尔奖他早就拿了，也不会在这里向你传授了。

热心网友 时间：2023-02-09 14:38

关于项目融资，创业者必须要知道的四个防骗指南

在当下互联网创业的浪潮中，越来越多创业者希望通过融资来快速做大自己的企业，“融资”虽然是一条可选择的捷径，但这条捷径上却布满了荆棘。不法分子常常利用创业者急于找资金的心态布局融资圈套，那些涉世未深的创业者不仅没有融到钱，手头上仅有的启动资金也被“套路”掉了，提高融资防骗意识，是每个创业者都应该恶补的功课。

现在很多所谓的投资公司都善于包装，高档的写字楼，响亮的名号，专门靠帮企业融资这个噱头来圈钱，在北上广深一线城市这样的机构非常多，他们有专门的业务员，在各大融资平台找企业负责人，联系上后就拿出之前准备好的话术，就说我们是XX投资公司，我们公司平台实力有多强多强，然后天花乱坠一通吹，又开始疯狂拍马屁说你的项目很好，然后发你一张投融资对接表，套路开始。

套路一

邀请你在某某时间段参加一场为期几天的“高档”路演，然后有很多大佬出席，巴拉巴拉说的你蠢蠢欲动。等你心动了以后，业务员就要你交几千元的场地费/报名费，能不能融到资就看你的路演水平了。

不过呢，大部分人还是有一点点风险意识的，先推脱要时间考虑一下或者找朋友商量一下，眼看到手的肥肉就要飞了，业务员又开始对你晓之以理，动之以情，什么机会难得啊，过几天场地费用就要涨价云云，很多人经不住*就给钱了，想着不就是几千元的事儿嘛，要是能对接到几个大佬也不亏。

参会以后，你会发现所谓的“高档路演”可能只是一场精心设计的“表演”。这些所谓的投资公司一上来就是各种吹嘘，连你的商业计划书都没看，只是听你简单介绍，就说没有问题，可以考虑投资，还有的不听你介绍项目，不问你专业问题，而是说自己多么多么牛*，投的企业都赚大钱等等，然后就说你的项目很好，很多资方都感兴趣，然后要你交几万元找他们“指定的合作方”重新梳理下BP，做个价值评估之类的，而且不断地用言语刺激你，让你放松警惕，等你心血来潮一交钱，投资公司开始疏远你，无论你怎么催问投资何时到账，对方就是找各种借口一拖再拖，实在不耐烦了就说你的项目没有通过投资人的审核，你气急败坏地要找他们理论退钱的时候他们反驳道并未收过你一毛钱，而且直接毁灭证据撇清关系，你想打官司都状告无门。

套路二

邀请你免费参加投资人见面会，没有融到资不收费一分钱，听起来好像还挺靠谱，等到了活动现场，他们就开始对你*，说你的项目前景有多好，市场潜力非常大，融资成功的概率很高，当你满心欢喜期待下一步进展的时候，他们就说为了投资人的利益，准备派“专家”去当地考察核实你的项目。

但是，考察需要缴纳几万元的差旅费，然而也没有告诉你这笔费用的明细，成功如何，失败如何。眼看离成功只有一步之遥，咬咬牙把钱汇到了他们的账户，为了向他人展示他们的正规性，考察团队还会带专业的律师过去，当你热情招待他们陪吃陪喝后，就草草签订了投资意向书，你心想意向书都签了估计拿钱*不离十了，可没想到他们还有后手。

大约半个月左右，资方打电话过来说你的项目通过了复审，现在需要对项目进行资产评估，然后还顺势推荐了XX权威机构，谈下来各种律师费，保证金，项目受理费要差不多十几二十万元，然后你就傻眼了。

防骗指南一：要先给钱再融资的谨慎合作

现在很多不靠谱的融资平台，先收个几万元服务费然后再融资，这其实是很不合常理的，因为融资成功与否受到多种因素影响，如果你的项目真的非常好有资方感兴趣的话，他们巴不得马上给你引荐，项目成功融资的话他们光是佣金都赚得盆满钵满了，还在乎你这小几万？建议大家在选择融资中介的时候优先选择有一定知名度的FA，融资成功后收取一定的中介费这个是可以接受的，除此以外其他任何需要创业者提前支付费用的融资机构，大多是不靠谱的。

防骗指南二：不要轻信上门资方的花言巧语

一般来说，资方在投资上都有一定的选择和偏好，比如有专门做医药，大健康领域项目的VC，或者是专注于科技人工智能方向的投资机构，投资人对项目所在行业不了解，或者说看不懂该项目的商业模式，是不会贸然出手的。

一般来说，资方看项目的主要方式有两种：一是通过自己的人脉圈子寻找，比如朋友引荐的项目，自己投过的创业者转介绍的项目，熟人关系的介绍首先有信任成本在这里，所以如果你和资方不在一个六度人脉圈子里，要让资方投资你难度很大；二是外部的渠道引荐，比如长期合作的FA，*性质的创业大赛，公开活动的项目路演等等，这是普通创业者寻找投资相对靠谱的渠道，千万不要轻信网上主动找到你的资方，除非你的项目在圈内有一定知名度，否则投资人主动来找你概率很小，特别是那种打电话上来一通吹你项目有多好多好的那种，投资人又不是傻子随便哪个网上看到你的项目就赞不绝口的，最多是有一点兴趣，吹牛吹得天花乱坠的，感觉条件好到不可思议的，最好绕道。

防骗指南三：项目初审异地洽谈留心眼

真实资方是有自己的风控部门和尽调团队的，项目不存在初审一说，看项目就跟看简历似的，感兴趣就接着看，需要什么资料列清单让你提供，不感兴趣就直接pass，没那么多事儿。

在对项目大致情况有一定了解后，资方也有可能会邀请创业者到当地投资公司进行洽谈，可以说如果资方真要找你去洽谈的话，说明他们对你的项目认可度很高，资质条件基本符合他们的投资标准，当面聊一方面是核实项目细节的真实性，另一方面也是看创业者本身的实力，说白了也就是考察做项目的人靠不靠谱，资方都是*湖了，什么样的创业者没见过？基本上聊几句就能看出一些端倪了，资方都是很忙的，前期需要法人单独去面谈的可能性微乎其微，即便好事真的降临在你头上，任何需要签字画押的协议，意向书尽量坚持在本地签署，条款要逐字逐字阅读，有不懂的地方及时标注咨询律师，千万不要贸然下笔。

防骗指南四：警惕抵押陷阱，不合理的高昂费用一律拒绝

不是说所有做评估，做公证的都是不靠谱的，真实资方也会做数据分析，价值评估，但这些工作资方自己有团队会进行调查，那些所谓的融资服务机构要求创业者到“指定的”律师事务所，评估机构做评估，做调查，且收取高昂的律师费，评估费，这种十有*是有问题的。

还有一种是利用不透明的信息优势，用票据抵押、直存抵押、承兑汇票等违规方式操作，诱导创业者签署利率高昂借款抵押合同，还有的利用当地抵押*设置合同陷阱，设置二人共管账户让创业者头息打款，一旦抵押失败就变成了项目方违约，融资失败的话前面的头息取不出来，即便资方妥协能取出来也是要扣一笔费用的，最后项目方是一点好处捞不到。

总之，无论骗子的手段和花样怎么变，最终的结果无非是骗钱。所以，创业者一定要问清楚每一笔需要支出的费用明细，具体的服务内容包括哪些，融资成功后这笔钱是会退还还是在融资款中抵扣，如果融资失败，这笔钱是否会退还，多久可以退还，这些内容全部都要落实到合同上，白纸黑字写清楚，然后自己根据风险承受能力进行判断是否要进行下一步，只要该融资机构不是皮包公司，哪怕是出现了纠纷至少手上有证据，不至于过于被动。

热心网友 时间：2023-02-09 16:13

付费内容限时免费查看回答您好，百度平台合作律师为您服务。我在了解请您稍等。

⒈戒除贪婪，勿信“天上掉馅饼”不要听信陌生人的花言巧语，贪图优惠和方便，办理业务要到正规的地方。2.信息保密，勿泄个人家人密不要随意告知陌生人自己的个人情况、手机号码以及家中的电话号码等。3.提高警惕，勿信不明证件物一些犯罪分子为了博取同学的信任，会提供伪造的证件(如学生证、身份证）4.及时沟通，勿让骗子钻空子参加社会实践、勤工俭学、实习、求职等。

您好，您对我的回复满意的话，希望能在采纳后给我一个赞哦，您的鼓励是我回复的动力哟~~

热心网友 时间：2023-02-09 18:04

　　1．区别真假融资服务机构的方法
　　（1）是否站在企业的角度考虑问题；
　　（2）是否具有融资的经验和专业度；
　　（3）收费与其提供的服务价值是否一致，质量价格比如何；
　　（4）提供的服务是否符合企业的实际情况；
　　（5）签订合同是否存在合同条款陷阱；
　　（6）与资金方的关系是什么，位置是否独立；
　　（7）服务机构的背景及融资服务人员的品质如何；
　　（8）赢利模式不同，真正的服务机构以提供智力服务或者风险代理为目的。
　　2．区别真假投资公司方法
　　正规的资金方在服务工作流程上与上述设置*的机构有很多相似之处；但仍有很多区别，主要包括：
　　（1）自己承担交通费；
　　（2）在融资过程中不要求企业进行资产或项目评估；
　　（3）在操作过程中需要中介机构介入时，自己不指定融资服务机构，如事务所、评估机构；
　　（4）自己承担全部或一部分运作过程费用；
　　（5）对拟投资的项目或拟合作企业从一开始就运作非常细致；自己亲自和企业及其融资服务机构一起进行项目论证；
　　（6）有严格的投资方向、投资原则；
　　（7）不具备条件的企业不往下进行；
　　（8）在成功以前不收过程费用；
　　（9）不急于与企业签订合作协议；
　　（10）签订的合作协议非常公平，没有设置合同条款陷阱。
　　3．企业应加强自我防范意识
　　(1)对投资公司或融资服务机构进行调查确认。
　　(2)谨慎接受朋友的建议。不论是企业团队的关系人，还是其他人介绍资金方或融资机构，这都不是企业进入融资*的根本。解决问题的关键在于，融资企业应该从工作流程和选择标准上进行严格把关，提高防范意识和防范技术。
　　(3)不要有投机取巧的心理。
　　(4)提高判断力。企业对投资公司及融资服务机构缺少判断能力，是陷入融资*的重要原因之一。因此企业在融资实践过程中应不断地积累经验，主动地学习有关知识。
　　(5)请专业融资顾问全程跟踪服务。企业可以选择具有职业操守、经验丰富、能够站在企业角度的融资服务机构做融资顾问，或者请律师参与，事先对机构的性质和真实性进行判断，在签署协议前谨慎抉择，防患未然。