个人银行卡一天内有30几万的转账记录会被冻结吗?

发布网友发布时间：2022-04-29 01:32

共5个回答

热心网友时间：2022-04-30 12:25

个人银行卡一天内30几万，转账的记录不会被解冻的，这都属于正常的转账业务突然存30万到银行账户，是有可能被列入大额可疑交易进行监控的。

1，根据《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》的规定，从2019年1月1日起，个人账户的大额交易及流水异常将接受央行监控管理。

，2，该通知要求，当自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转时，可能会被视作可疑交易而上报。

3，监控的范围不仅包括一般的银行卡、信用卡账户，也包括支付宝、微信支付等非银支付机构的记录。

二、银行账户出现哪些情况会被监控

1，银行卡风控是保障银行账户安全的一种方式，如果风控系统发觉银行卡存在异常，例如银行账户突然有大额资金转入、转出，那么可能会对相应账户进行冻结，甚至影响到同一银行的其他银行卡账户。

2，风控系统对于可以交易的界定有多条标准，例如：短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符等等。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的
法律依据：《最高人民*关于人民*民事执行中查封、扣押、冻结财产的规定》
第二十一条查封、扣押、冻结被执行人的财产，以其价额足以清偿法律文书确定的债权额及执行费用为限，不得明显超标的额查封、扣押、冻结。发现超标的额查封、扣押、冻结的，人民*应当根据被执行人的申请或者依职权，及时解除对超标的额部分财产的查封、扣押、冻结，但该财产为不可分物且被执行人无其他可供执行的财产或者其他财产不足以清偿债务的除外。

热心网友时间：2022-04-30 13:43

觉得人家如果是正常的金钱转账，还有做生意转账的话，肯定不会冻结的呀，如果冻结的话，你像王思聪他们一天花那么多钱。账号肯定会冻死的，既然这个人人家一天能有这么多的转账，我相信。人家有能力去开通那么高的额度去转账。

热心网友时间：2022-04-30 15:18

不会被冻结的，如果你经常是300,000的转账记录，然后你和你的收入不成正比的话，你的银行卡会被冻结。

热心网友时间：2022-04-30 17:09

如果你开通了，你的银行卡上限是可以转三十几万的，那么不能冻结，因为你的银行卡是正常现象，正常交易的话，是不会被冻结的。

热心网友时间：2022-04-30 19:17

个人银行卡一天内30几万，转账的记录不会被解冻的，这都属于正常的转账业务。