基金的净值如何计算的?如何理解基金的净值?

发布网友发布时间：2022-04-29 04:43

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懂视网时间：2022-06-23 00:00

基金的净值具体是指单位净值，意思是基金的单价，可理解为购买其中一份基金的价格，这是基金交易的一种依据，值得注意的是，基金的总资产并不是固定的，它会随基金投资的市场价格波动而变化，因此在每天收市后，会重新进行基金净值的计算。

我们需要知道的是，基金在申购和赎回的时候所参考的价格都是基金的净值，基金的净值可以在基金的直销平台、代销平台以及基金信息的相关网站中查询。

基金主要分为封闭式净值型和开放式净值型产品，封闭式净值型产品是指产品期限固定，定期披露净值，投资者只能在产品到期时赎回，开放式理财产品是指产品在存续期内定期开放，投资者可在开放期申购或赎回。

总结：

热心网友时间：2022-06-22 21:08

净值与基金发行规模相关，比如基金发行规模1亿，面值1元，发行的时候净值也是1元，但随着以后的操作，基金总规模变大或变少，如果市值达到1.1亿，那么每份基金的净值就是1.1元，但面值永远是1元。净值是随着基金的总市值而变化。

热心网友时间：2022-06-22 22:26

基金的净值不需要你计算而且你也计算不出来因为你不知道基金的持仓每天网站都有公布你查询就行了

股票炒作的是预期所以有的股票净资产2块而在二级市场上交易的价格是10块
基金的目的是由基金公司来管理投资者的钱通过投资组合来达到使资产增长的目的你所买的基金比如说2块的净值那么这一份基金价值就是2块

这个是价格与价值的差别

热心网友时间：2022-06-23 00:00

每个营业日根据市场收盘价所计算出之总资产价值，扣除基金当日之各类成本及费用后，所得到的就是该基金当日之净资产价值。
净值除以基金当日所发行在外的单位总数，就是每单位净值。

热心网友时间：2022-06-23 02:08

　　基金净值分为单位净值和累计净值。

　　单位净值：
　　基金单位净值（Net Asset Value，NAV）即每份基金单位的净值，等于基金的总资产减去总负债后的余额再除以基金的单位份额总数，代表了基金持有人的权益。单位基金资产净值，即每一基金单位代表的基金资产的净值。
　　基金单位净值是在某一时点每一基金单位（或基金股份）所具有的市场价值，单位基金资产净值＝（总资产－总负债）／基金单位总数。

　　累计净值：
　　累计净值＝单位净值＋基金成立后累计单位派息金额
　　基金净值的高低并不是选择基金的主要依据，基金净值未来的成长性才是判断投资价值的关键。净值的高低除了受到基金经理管理能力的影响之外，还受到很多其他因素的影响。
　　累计净值是反映该基金自成立以来的总体收益情况的数据。
　　若是基金成立已经有一段相当长的时间，或是自成立以来成长迅速，基金的净值自然就会比较高；如果基金成立的时间较短，或是进场时点不佳，都可能使基金净值相对较低。因此，如果只以现时基金净值的高低作为是否要购买基金的标准，就常常会做出错误的决定。购买基金还是看基金净值未来的成长性，这才是正确的投资方针。

　　你可以到数米基金网的基金学院里面看看相关的知识。